2018: Ngân hàng mất tiền của khách, sếp bự bị bắt, cướp táo tợn hỏi thăm…

06:31 25/12/2018

Bên cạnh tăng trưởng tín dụng điều khiến người ta nhớ đến năm 2018 của ngành ngân hàng chính là vụ mất tiền của khách, sếp bự BIDV bị bắt hay những vụ cướp táo tợn…

2018-ngan-hang-mat-tien-cua-khach-sep-bu-bi-bat-cuop-tao-ton-hoi-tham
năm 2018, ngân hàng mất tiền của khách, sếp bự BIDV bị bắt, các vụ cướp táo tợn được dư luận nhớ nhiều nhất. Ảnh minh họa

Lùm xùm ngân hàng làm mất tiền

Đình đám, tốn nhiều giấy mực nhất nhất trong các vụ ngân hàng làm mất tiền khách là vụ khách hàng mất 245 tỷ đồng tại Eximbank diễn ra hồi đầu năm 2018.

Theo kết quả điều tra bước đầu, đại gia thủy sản Chu Thị Bình là khách hàng VIP, gửi tiền tiết kiệm lớn tại Eximbank. Từ năm 2014 đến 2016, sau khi được bà Bình ủy quyền giao dịch tiền gửi tiết kiệm, ông Lê Nguyễn Hưng, nguyên Phó giám đốc Eximbank chi nhánh TP.HCM, cùng thuộc cấp nhiều lần đến nhà riêng của bà Bình để thực hiện các khoản tất toán theo kỳ hạn, và chiếm đoạt 245 tỷ đồng của khách hàng.

2018-ngan-hang-mat-tien-cua-khach-sep-bu-bi-bat-cuop-tao-ton-hoi-tham
Vụ mất tiền 245 tỷ đồng tại Eximbank là lùm xùm ngân hàng mất tiền của khách tốn nhiều giấy mực nhất năm 2018. Ảnh Vietnamnet

Việc rút tiền tiết kiệm trong các sổ của bà Bình được Hưng thực hiện từ năm 2014 - 2016. Năm 2017, do nghi ngờ nên bà Bình kiểm tra số dư sổ, phát hiện 245 tỷ đồng đã “bốc hơi” nên tố cáo đến cơ quan công an.

Ngày 6/3/2017, Eximbank cũng gửi đơn tố giác hành vi có dấu hiệu tội phạm của Hưng đến cơ quan điều tra, và đề nghị xử lý theo quy định của pháp luật.

Đầu tháng 2/2018, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã khởi tố vụ án Lừa đảo chiếm đoạt tài sản xảy ra tại Eximbank chi nhánh TP HCM; khởi tố bị can Lê Nguyễn Hưng và phát lệnh truy nã đối với bị can này.

2018-ngan-hang-mat-tien-cua-khach-sep-bu-bi-bat-cuop-tao-ton-hoi-tham
 Bộ Công an đã bắt 2 nữ cán bộ Chi nhánh ngân hàng Eximbank tại TP.HCM sau khi tiến hành khám xét trụ sở chi nhánh ngân hàng này. Ảnh Vietnamnet
2018-ngan-hang-mat-tien-cua-khach-sep-bu-bi-bat-cuop-tao-ton-hoi-tham

Ngoài Hưng, 5 nhân viên ngân hàng này liên quan đến vụ mất 245 tỷ đồng cũng bị khởi tố về hành vi thiếu trách nhiệm gây thiệt hại đến tài sản của Nhà nước, cơ quan, tổ chức, doanh nghiệp.

Các bị can gồm: Hồ Ngọc Thủy (32 tuổi), Nguyễn Thị Thi (40 tuổi), Nguyễn Thị Ngọc Trâm (34 tuổi) và Trần Nguyễn Xuân Lan (37 tuổi) và Cao Lan Phương. Trong đó, Thủy và Thi bị bắt tạm giam ngày 26/3. 

Vụ việc mất tiền gây xôn xao khi quan điểm Eximbank ban đầu không chịu trách nhiệm, chờ phán quyết của tòa. Tuy nhiên trước áp lực dư luận Eximbank cuối cùng chấp nhận trả đủ số tiền 245 tỷ cho bà Chu Thị Bình.

Ngoài ra năm 2018 ghi nhận nhiều trường hợp khách hàng bỗng dưng mất tiền trong tài khoản điển hình vụ chị T.A mở tài khoản thẻ ATM tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam (Agribank) để nhận lương từ công ty… bỗng dưng bị mất tiền. Theo chị T.A, ngày 19/6, chị đi rút tiền ở ATM thì thẻ báo bị từ chối. Sau đó, chị tiếp tục đi sang ATM khác nhưng vẫn không thực hiện giao dịch được. Đến chiều 20/6, khi chị T.A đi rút tiền thì phát hiện thẻ bị mất tiền. Do không đăng ký SMS Banking nên không biết bị rút lúc nào.

Sau 2 lần làm đơn nhưng Agribank không giải quyết cho khách hàng, thậm chí còn nghi ngờ khách hàng đưa thẻ người khác rút tiền.

Gần đây nhất, một số chủ thẻ Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank) Chi nhánh Ninh Bình phát hiện tài khoản của mình bị rút tiền liên tục cho tới khi hết số dư trong tài khoản, trong khi không hề thực hiện giao dịch và thẻ ATM vẫn ở trong ví.

Chiều tối 20/10, một số khách hàng của VietinBank Chi nhánh Ninh Bình tá hỏa khi nhận được một loạt tin nhắn thông báo biến động số dư trong tài khoản của mình.

Các giao dịch đều diễn ra từ khoảng 18h đến 19h ngày 20/10, với cùng một phương thức. Thông báo đầu tiên các khách hàng này nhận được là xem số dư trong tài khoản, sau đó là liên tiếp các giao dịch rút tiền, với số tiền từ vài trăm ngàn đồng đến 5 triệu đồng/lần giao dịch cho tới khi hết tiền trong tài khoản.

Bắt sếp bự ngành ngân hàng

Ngày 29/11, Cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT) - Bộ Công an đã thực hiện tống đạt các quyết định và thi hành lệnh bắt tạm giam, khám xét đối với các bị can gồm: ông Trần Bắc Hà, nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV); Trần Lục Lang, Phó Tổng Giám đốc BIDV; Kiều Đình Hòa, nguyên Giám đốc BIDV Chi nhánh Hà Tĩnh. Riêng bị can Lê Thị Vân Anh, nguyên Trưởng Phòng khách hàng doanh nghiệp BIDV Chi nhánh Hà Tĩnh, bị áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú.

bidv-duoi-thoi-ong-tran-bac-ha-tang-truong-di-cung-voi-no-xau
Nguyên lãnh đạo ngân hàng BIDV bị bắt.

Các bị can nêu trên có liên quan đến vụ án "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng" xảy ra tại BIDV và đã được VKSND Tối cao phê chuẩn. Cả 4 bị can cùng bị khởi tố để điều tra về tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng", theo quy định tại điều 206 Bộ Luật Hình sự năm 2015.

Mới đây nhất, khoảng 21h30 ngày 21/12, Phòng cảnh sát điều tra tội phạm về ma túy (Công an Hà Tĩnh) phối hợp với Công an huyện Hương Khê đột kích quán karaoke Dubai (thị trấn Hương Khê) phát hiện 13 người (6 nam và 7 nữ) đang sử dụng trái phép chất ma túy. Trong nhóm người bị bắt có ông Tô Hữu Tài - Phó giám đốc ngân hàng Agribank chi nhánh Hương Khê, Hà Tĩnh.

Cướp ngân hàng táo tợn

Năm 2018 ngành ngân hàng ghi nhận hàng loạt vụ cướp táo tợn, mới đây nhất, ngày 7/12/2018, trong lúc cán bộ nhân viên ngân hàng tại Phòng giao dịch Bà Chiểu của Ngân hàng TMCP Việt Á, địa chỉ 127K Đinh Tiên Hoàng, P.3, Q.Bình Thạnh, TP.HCM, đang thực hiện các công việc giao dịch. Lúc này, bất ngờ xuất hiện hai tên cướp có vũ trang xông vào xịt hơi cay vào bảo vệ, uy hiếp, khống chế và cướp đi khoảng 1.5 tỉ rồi nhanh chóng tẩu thoát. Rất may vụ việc không xảy ra thiệt hại về người.

Trước đó tại Phòng giao dịch Châu Thành (thuộc VietinBank Tiền Giang) vào ngày 13/9/2018. Khi ngân hàng chuẩn bị đóng cửa thì một người đàn ông xông vào, dùng vật giống như súng khống chế và bắt nhân viên giao ngân hàng đưa tiền.

tu-chuyen-cuop-ngan-hang-den-atm-bi-gai-min-o-quang-ninh-an-ninh-tai-cac-nha-bang-buong-long
Một vụ cướp ngân hàng được Camera ghi lại 

Tại thời điểm xảy ra vụ cướp, phòng giao dịch có hai nữ nhân viên, một bảo vệ và hai khách hàng. VietinBank cho biết sau khi kiểm đếm đã xác định số tiền bị cướp là 945 triệu đồng.

Đến ngày 17/9/2018, công an Tiền Giang đã bắt được các đối tượng thực hiện vụ cướp trên là Châu Cường (36 tuổi, ngụ xã Bình Mỹ, huyện Củ Chi) và Nguyễn Ngọc Đức (22 tuổi, ngụ phường Tân Thới Hiệp, quận 12, TP HCM), hai nghi can trong vụ cướp ngân hàng tại huyện Châu Thành.

Cũng trong tháng 9 (ngày 5/9), tại phòng giao dịch Ninh Hòa thuộc chi nhánh Vietcombank Khánh Hòa đã xảy ra một vụ cướp ngân hàng.

Thời điểm đó, 2 đối tượng đi xe máy, bịt mặt và sử dụng vũ khí đã khống chế bảo vệ ngân hàng, đe dọa, uy hiếp các nhân viên, khách hàng tại phòng giao dịch và cướp đi một khoản tiền mặt. Bị bảo vệ chống trả, cùng người dân tri hô cướp, một trong hai tên cướp đã bắn một phát đạn nhưng may mắn không trúng ai. Các nhân viên ngân hàng đã hô hoán, đồng thời bảo vệ ngân hàng cùng người dân cố đuổi theo hai tên cướp nhưng bất thành.

Theo các nhân chứng, khi xảy ra vụ cướp ngân hàng, phòng giao dịch có hơn chục người cùng với 3 bảo vệ. Tên cướp giả là khách vào phòng giao dịch khiến nhân viên an ninh không phát hiện.

Lãi suất tiết kiệm liên tục tăng

Liên tục 3 tháng cuối năm lãi suất tiết kiệm được ngân hàng đẩy lên. Không chỉ trực tiếp tăng lãi suất trên biểu lãi suất tiết kiệm, các ngân hàng còn tung nhiều khuyến mại, hay cộng lãi suất theo chương trình với một số trường hợp cụ thể để thu hút vốn.

VPBank cuối tháng 11 đã công bố biểu lãi suất tiết kiệm mới theo chương trình Phát lộc thịnh vượng, theo đó, khách hàng được cộng tới 0,5% cho các kỳ hạn 6-12 tháng, lên tới 7,7-7,8%/năm. Ở các kỳ hạn dài hơn, lãi suất được cộng thêm từ 0,6-0,7%/năm. Chẳng hạn, kỳ hạn 18 tháng, khách hàng gửi tiết kiệm được hưởng lãi suất từ 7,7-7,9%/năm tùy vào mức tiền gửi. Lãi suất tiết kiệm cao nhất tại VPBank hiện lên tới 8%/năm, tăng 0,7 điểm phần trăm so với trước đó, áp dụng cho các khoản tiền gửi trên 10 tỷ, kỳ hạn 36 tháng. 

nhung-chinh-sach-noi-bat-kinh-te-xa-hoi-nam-2018
Lãi suất gửi tiết kiệm các ngân hàng liên tục tăng trong 3 tháng cuối năm 2018.

OCB cũng điều chỉnh lãi suất huy động ở khá nhiều kỳ hạn. Hiện lãi suất huy động cao nhất được OCB áp dụng là 7,7%/năm kỳ hạn 36 tháng khi khách hàng gửi online; khách hàng vừa gửi tiết kiệm vừa mua bảo hiểm, lãi suất kỳ hạn 6 tháng sẽ là 8,2%/năm.

Tại ACB, từ ngày 19/11, khách hàng gửi kỳ hạn 6 tháng được hưởng lãi suất 6,1%/năm, tăng 0,2% so với trước. MB tăng lãi suất huy động kỳ hạn 1 tháng lên 4,7%/năm, 3 tháng lên 5,3%/năm, 6 và 9 tháng lên 6%/năm. Mức lãi suất này đã tăng 0,1-0,2% so với biểu lãi suất cũ.

Tại Techcombank, từ ngày 22/11, lãi suất tăng thêm 0,1-0,2 điểm phần trăm so với tháng 10 ở nhiều kỳ hạn. Lãi suất cao nhất ở nhà băng này hiện là 7%/năm áp dụng cho các kỳ hạn từ 18 tháng trở lên. 

Lãi suất tiết kiệm ngân hàng TPBank trong tháng 11 đã tăng lên tại một số kì hạn đối với tiền gửi của khách hàng cá nhân. Lãi suất các kì hạn 1-3 tháng tăng 0,2 điểm phần trăm so với tháng 10. Lãi suất tiền gửi kỳ hạn 6 đến 24 tháng cũng tăng 0,1 điểm phần trăm so với tháng trước.

 

Lịch giao dịch và nghỉ Tết Dương lịch 2019 Ngân hàng Maritime Bank

Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam - Ngân hàng Maritime Bank có thông báo lịch giao dịch ngày cuối năm 2018 và lịch nghỉ Tết Dương lịch năm 2019.

 

Thưởng Tết Dương lịch 2019: Sẽ thấp hơn năm 2018?

Càng đến gần cuối năm, tình hình thưởng Tết của các doanh nghiệp càng trở nên “nóng” hơn. Theo đánh giá thưởng Tết Dương lịch 2019 sẽ không có đột biến.

 

Mỗi người Việt gánh 35 triệu đồng nợ công và chuyện nhăm nhăm đánh thuế xe ôm, quán cóc

Bộ Kế hoạch và Đầu tư cho biết, năm 2018 nhiều khả năng mức nợ công sẽ đạt 3,53 triệu tỷ đồng, trung bình mỗi người Việt gánh 35 triệu đồng nợ công vậy tại sao còn tính việc thu thuế xe ôm, quán cóc



Tin khác