'Có cơ sở thu hồi hơn 6.000 tỷ đồng từ TPBank, BIDV, Sacombank trong vụ án Phạm Công Danh'

Trong vụ án Phạm Công Danh (nguyên Chủ tịch Hội đồng quản trị VNCB), Viện kiểm sát (VKS) nhiều lần đề nghị phải thu hồi 6.100 tỷ đồng từ ba ngân hàng BIDV, Sacombank và TPBank dù Hiệp hội Ngân hàng đã lên tiếng phản ứng.

VKS cho rằng "số tiền hơn 6.100 tỷ đồng được xác định là thiệt hại của vụ án, cần  phải thu hồi để trả lại cho VNCB vì đó là vật chứng vụ án".

Bình luận về vấn đề này, GS Hà Tôn Vinh phát biểu với báo Đất Việt: "Nếu VKS xác định số tiền 6.100 tỷ là thiệt hại của vụ án thì phải thu hồi”.

GS Vinh chỉ rõ hai vấn đề cần phân biệt. Đó là chủ thể đứng tên, nguồn gốc khoản tiền gửi tại 3 ngân hàng trên và việc 3 ngân hàng mang tiền của khách hàng cho bên thứ ba vay.

Cáo trạng của VKS cho thấy Phạm Công Danh chỉ đạo cấp dưới tại VNCB và Tập đoàn Thiên Thanh dùng 29 pháp nhân để lập hồ sơ vay tiền tại các ngân hàng là Sacombank, TPbank và BIDV.

Phạm Công Danh dùng hơn 6.600 tỷ đồng của Ngân hàng Xây dựng (VNCB) gửi vào các ngân hàng nêu trên, dùng bảo lãnh cho các công ty vay vốn để được Sacombank, TPbank và BIDV cho vay. 

GS Vinh phân tích, dù ông Danh mang tiền của VNCB đi gửi vào 3 ngân hàng với danh nghĩa mình đứng tên hoặc mượn danh cấp dưới đứng tên nhưng nếu cơ quan điều tra xác định tất cả số tiền trên đều lấy từ VNCB thì yêu cầu thu hồi số tiền này từ ba ngân hàng trên là phù hợp.

Cũng theo GS Vinh, việc ngân hàng cho bên thứ ba vay tiền là hoạt động bình thường của ngân hàng và những ngân hàng này phải tự chịu trách nhiệm. Trong hoạt động vay - gửi đối với khách hàng, ngân hàng phải đảm bảo ba điều kiện là tiền phải an toàn; tiền phải sinh lợi và khi khách hàng cần rút ngân hàng phải đảm bảo đủ tiền trả.

Khi tiền đã gửi vào ngân hàng, việc ngân hàng sử dụng tiền đó như thế nào, có mang lại lợi ích hay không... tùy thuộc vào chiến lược và cách thức kinh doanh của từng nhà băng và họ phải tự chịu trách nhiệm về hoạt động đó.

Ông Vinh nhận định, việc 3 ngân hàng yêu cầu VNCB thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh, xử lý tài sản bảo đảm, thu hồi nợ vay do các công ty này không trả được nợ là chưa thỏa đáng.

“Chưa có quy định nào cho phép ngân hàng mang tiền gửi của khách hàng đi cho bên thứ ba vay mà khi bên thứ ba thua lỗ thì quay lại cấn trừ vào khoản tiền gửi của khách", GS Hà Tôn Vinh cho biết.

Giáo sư Vinh cho rằng việc Hiệp hội Ngân hàng lên tiếng về kiến nghị thu hồi hơn 6.000 tỷ của Sacombank, TPbank và BIDV dựa trên quan điểm, cách nhìn nhận của hiệp hội nhưng việc thu hồi là có cơ sở.