Còn hơn ngàn tỷ đồng cho Bamboo Capital vay, TPBank làm gì để thu hồi?

Tính đến ngày 31/12/2025, TPBank có tổng cộng tài sản hơn 505 ngàn tỷ đồng (tăng 87 ngàn tỷ đồng so với đầu năm), lợi nhuận sau thuế quý IV đạt 2,5 ngàn tỷ đồng, cả năm đạt 7,3 ngàn tỷ đồng.

Nợ xấu của TPBank cũng tiếp tục tăng lên khi đạt con số gần 4 ngàn tỷ đồng, trong đó nợ có khả năng mất vốn lên đến gần 1,4 ngàn tỷ đồng (tăng 262 tỷ đồng so với đầu năm). Ngoài ra, TPBank cũng ghi nhận khoản cho vay hoạt động ký quỹ và cho vay hoạt động ứng trước tiên bán của khách hàng với số tiền lên đến 1,46 ngàn tỷ đồng. Cho vay ký quỹ (Margin) là việc vay tiền để mua thêm cổ phiếu, dùng chính cổ phiếu làm tài sản đảm bảo, còn ứng trước tiền bán là dịch vụ cho vay tạm ứng tiền ngay sau khi bán chứng khoán.

Về ngành nghề, TPBank chủ yếu cho vay xây dựng với 25,4 ngàn tỷ đồng (chiếm 8,31%, tăng 5 ngàn tỷ đồng so với đầu năm); bất động sản lên đến hơn 32,2 ngàn tỷ đồng (chiếm 10,55%, tăng 10,9 ngàn tỷ đồng so với đầu năm).

Mối quan hệ giữa TPBank và Tập đoàn Bamboo Capital là tương đối “mật thiết”, khi vào đến cuối năm 2022, TPBank đã cấp tín dụng khoảng 1.900 tỷ đồng cho Bamboo Capital, tăng gần 1.000 tỷ đồng so với đầu năm.

Ngoài ra, vào ngày 22/07/2020, TPBank và Bamboo Capital ký kết thỏa thuận hợp tác tài trợ 11.000 tỷ đồng cho các dự án năng lượng tái tạo tại Diễn đàn cấp cao về năng lượng Việt Nam. Thỏa thuận này nhằm hỗ trợ triển khai các dự án điện gió, điện mặt trời trong giai đoạn 2020 – 2022.

Về tư vấn và lưu ký trái phiếu, Công ty Cổ phần Chứng khoán Tiên Phong (ORS) đóng vai trò tổ chức đăng ký và lưu ký cho các lô trái phiếu do các công ty liên quan đến Bamboo Capital phát hành. Ví dụ, lô trái phiếu HISCH2124001 có khối lượng 30 triệu trái phiếu, tổng mệnh giá 3.000 tỷ đồng, do ORS làm tổ chức đăng ký và lưu ký.

Trong khoảng thời gian từ tháng 2 đến tháng 3/2025, Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX) thông báo tạm dừng giao dịch 5 lô trái phiếu do Công ty Chứng khoán Tiên Phong (TPS) làm tổ chức đăng ký, lưu ký. HNX cho biết lý do tạm ngừng theo yêu cầu của cơ quan Nhà nước có thẩm quyền thuộc trường hợp tạm ngừng giao dịch theo quy định tại Điểm b Khoản 1 Điều 12 Quy chế giao dịch trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ.

Cùng lý do này, hồi tháng 2, HNX từng thông báo tạm ngừng giao dịch đối với trái phiếu HIC12103 của CTCP Đầu tư và Dịch vụ Helios và trái phiếu BCR12101 của CTCP BCG Land (UPCoM: BCR).

Đáng chú ý, đây đều là những lô trái phiếu liên quan đến Bamboo Capital. Đặc biệt, cả 5 lô trái phiếu bị tạm ngưng giao dịch nêu trên đều do TPS làm tổ chức đăng ký, lưu ký.

Báo cáo tài chính mới nhất của Bamboo Capital (BCG) là đến 31/12/2024 cũng ghi nhận tổng cộng tài sản 46,5 ngàn tỷ đồng, trong đó nợ phải trả là hơn 25 ngàn tỷ đồng (cao hơn gần 4 ngàn tỷ đồng so với vốn chủ sở hữu). BCG ghi nhận khoản vay ngắn hạn của TPBank là gần 614 tỷ đồng (2 khoản vay) và gần 553 tỷ đồng dài hạn, tổng cộng 2 khoản vay tại TPBank lên đến 1.167 tỷ đồng.

Theo thuyết minh của BCG, khoản vay ngắn hạn tại TPBank được đảm bảo bằng nhà xưởng, máy móc thiết bị… thuộc sở hữu của các Công ty con và tải sản của bên thứ ba.

Khoản vay dài hạn của BCG tại TPBank có các mục đích là: mua xe ô tô chở cán bộ công nhân viên; tài trợ dự án Nhà máy điện mặt trời Vneco Vĩnh Long; thực hiện dự án Khu nghỉ mát và du lịch Malibu Hội An.

Tài sản đảm bảo của các khoản vay trên bao gồm: tài sản hình thành trong tương lai của Nhà máy điện mặt trời Vneco Vĩnh Long tại công ty con, quyền đòi nợ phát sinh từ hợp đồng mua bán điện; quyền tài sản phát sinh từ Hợp đồng hợp tác kinh doanh dự án Khu nghỉ mát và du lịch Malibu Hội An và tài sản bên thứ ba.

Trong khi đó, vào tháng 6/2025, Ngân hàng TMCP Nam Á lại thông báo bán đấu giá đợt này là toàn bộ phần tài sản còn lại của Dự án Malibu Hội An (Quảng Nam), bao gồm 167 căn hộ condotel và 19 biệt thự du lịch. Khối tài sản thuộc sở hữu/sử dụng của Công ty TNHH Indochina Hội An Beach Villas, giá khởi điểm 1.400 tỷ đồng. Diện tích các căn hộ condotel dao động từ 45,91 - 124,59 m2, các căn biệt thự từ 270,3 - 466,8 m2.

Bên cạnh đó là toàn bộ quyền tài sản phát sinh, các quyền và lợi ích phát sinh từ Hợp đồng mua bán biệt thự giữa Công ty TNHH Indochina Hội An Beach Villas và nhiều cá nhân, như: Lâm Văn Bảo Chung (giá khởi điểm hơn 107,2 tỷ đồng), Huỳnh Thị Kim Tuyến (giá khởi điểm hơn 248 tỷ đồng), Huỳnh Thanh Nhơn (giá khởi điểm gần 80 tỷ đồng), Lê Bảo Toàn (giá khởi điểm gần 107 tỷ đồng) và Nguyễn Phúc Long… Tổng giá trị khởi điểm lên tới hơn 2.235 tỷ đồng.

Vào tháng 3/2025,  Tập đoàn Bamboo Capital (BCG) có văn bản gửi Ủy ban Chứng khoán thông báo thông tin về việc khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với ông Nguyễn Hồ Nam, cựu Chủ tịch BCG.

Đến tháng 7/2025, Bộ Công an chính thức công bố thông tin khởi tố ông Đỗ Anh Tú - nguyên thành viên HĐQT Ngân hàng Tiên Phong, nguyên chủ tịch Chứng khoán TPS và ông Nguyễn Hồ Nam, nhà sáng lập Bamboo Capital với cáo buộc lừa đảo.