Cựu giám đốc bị bắt: Ngân hàng Agribank đang bộc lộ nhiều yếu kém

Mới đây phòng CSĐT tội phạm kinh tế và tham nhũng (PC46) Công an tỉnh Đắk Lắk đã bắt tạm giam ông Đỗ Thái Vũ (37 tuổi), giám đốc Ngân hàng thương mại cổ phần Bưu Điện Liên Việt chi nhánh Đắk Lắk để làm rõ hành vi làm khống hồ sơ vay vốn, chiếm đoạt 10,5 tỷ đồng.

Cùng bị bắt về hành vi này có ông Nguyễn Quốc Minh (32 tuổi), giám đốc Phòng giao dịch Ea Kar thuộc Ngân hàng thương mại cổ phần Bưu Điện Liên Việt.

Trả lời báo chí Đại tá Nguyễn Trọng Hà, Trưởng Phòng CSĐT tội phạm kinh tế và tham nhũng (PC46, Công an tỉnh Đắk Lắk) cho biết Vũ và Minh bị bắt để làm rõ hành vi “vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng" xảy ra tại Ngân hàng Agribank chi nhánh Tân An (TP Buôn Ma Thuột, Đắk Lắk) vào năm 2011 - 2012, khi cả hai còn công tác tại đây.

Cụ thể, khi Vũ còn làm giám đốc, Minh làm cán bộ tại ngân hàng Agribank chi nhánh Tân An đã làm giả 7 bộ hồ sơ cho vay vốn, giá trị lên đến 10,5 tỷ đồng.

Đến cuối năm 2012, Vũ và Minh đều chuyển công tác về Ngân hàng thương mại cổ phần Bưu Điện Liên Việt chi nhánh Đắk Lắk.

Trước đó, ngày 24/4/2014, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Agribank) chi nhánh Đắk Lắk có công văn gửi cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk, đề nghị điều tra dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản; vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng xảy ra tại Ngân hàng Agribank chi nhánh Tân An đối với Minh và Vũ.

Có thể thấy trong thời gian 2-3 năm trở lại đây liên tục có những thông tin liên quan đến việc bắt, khởi tố điều tra sai phạm của cán bộ, nguyên cán bộ thuộc Agribank.

Ngày 17/3/2017, Tòa án nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh cũng đã tiến hành xét xử tội Tham ô tài sản, Nhận hối lộ, Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng đối với bà Nguyễn Thị Hoàng Oanh (57 tuổi, nguyên giám đốc Agribank Bến Thành, quận 1). Ngoài ra còn có 5 cán bộ thuộc Agribank Bến Thành cũng bị truy tố với vai trò giúp sức cho bà Oanh.

Cơ quan an ninh điều tra (PA92) Công an Thành phố Cần Thơ hôm 29/6 cũng vừa tống đạt quyết định khởi tố bị can và ra lệnh bắt tạm giam ông Bùi Tuấn Anh, trưởng phòng tín dụng doanh nghiệp Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn - Chi nhánh Thành phố Cần Thơ (Agribank Cần Thơ), để làm rõ hành vi vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Theo cơ quan điều tra, với vai trò Phó phòng Tín dụng doanh nghiệp, ông Bùi Tuấn Anh nhiều lần ký khống vào các biên bản kiểm tra tiến độ thi công, nghiệm thu công trình, tiếp tay cho doanh nghiệp bên ngoài rút 259 tỷ đồng từ Agribank Cần Thơ, theo gói hỗ trợ lãi suất ưu đãi trong việc tiêu thụ hàng hóa nông thủy sản.

Kết quả kiểm toán năm 2016 của Kiểm toán Nhà nước cho thấy, trong thời gian qua Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn (Agribank) có nhiều khuyết điểm, vi phạm trong hạch toán.

Cụ thể, công tác hạch toán của Agribank còn nhiều sai sót. Theo đó Agribank đã xác nhận gặp nhiều sai sót đối với dự phòng rủi ro tín dụng, Kiểm toán Nhà nước cho biết Agribank trích lập thiếu dự phòng rủi ro tín dụng 2.848,7 tỷ đồng.

Tính đến 31/12/2015, Agribank có 6/9 công ty con lỗ lũy kế với tổng số tiền 12.431 tỷ đồng; trích lập dự phòng rủi ro đầu tư chứng khoán kinh doanh 53,7 tỷ đồng (bằng 48,1% giá trị đầu tư).

Nợ xấu của Agribank nếu tính cả nợ đã bán cho Công ty Quản lý tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam (VAMC) là 73.472 tỷ đồng.

Kiểm toán Nhà nước cho rằng một số khoản vay được Agribank thẩm định thiếu chặt chẽ, thiếu tài sản đảm bảo, giải ngân không đúng mục đích, không được kiểm soát, giám sát chặt chẽ việc sử dụng vốn vay. Đưa tỷ lệ nợ xấu lên đến 10,7% tổng dư nợ (tính cả nợ đã bán cho VAMC) tính đến cuối năm 2015.

Năm 2016, riêng khu vực Agribank Thành phố Hồ Chí Minh thu về 4.330 tỷ đồng từ việc bán nợ xấu cho VAMC, thu 1.650 tỷ đồng từ việc xử lý từ dự phòng rủi ro.

Hiện nay, tại các chi nhánh Agribank khu vực Thành phố Hồ Chí Minh có khoảng 10 vụ án hình sự, 847 vụ án dân sự và tranh chấp dân sự, tổng dư nợ liên quan là 15.000 tỷ đồng, chiếm 40% tổng nợ xấu nội – ngoại bảng của Agribank khu vực Thành phố Hồ Chí Minh. Trọng tâm năm 2017 là xử lý các khoản nợ xấu này.

Với tỷ lệ nợ xấu chiếm 10,7% tổng dư nợ, Agribank được cho là ngân hàng có tổng nợ xấu cao nhất trong hệ thống các tổ chức tín dụng bởi nợ xấu của hệ thống tổ chức tín dụng tính đến 31/12/2015 tính đầy đủ (cả nợ tồn đọng tại VAMC, nợ được cơ cấu lại, nợ chưa chuyển nhóm nợ xấu theo kết luận thanh tra Ngân hàng Nhà nước) là 476,86 nghìn tỷ đồng, chiếm 8,85% tổng dư nợ.