Gần Tết, khách hàng lại tá hỏa mất tiền trong tài khoản

Mất tiền tài khoản thẻ ATM của BIDV

Thẻ ATM vẫn trong túi, khách hàng không có thẻ phụ và khẳng định chưa từng cho ai biết về thông tin thẻ. Thế nhưng mới đây, chị M.N.Q (ở Yên Hòa, Cầu Giấy, Hà Nội) tá hỏa khi gần 40 triệu đồng trong tài khoản ATM của Ngân hàng BIDV “không cánh mà bay”.

Trao đổi với báo chí, chị M.N.Q cho biết, trong khoảng thời gian từ 5 giờ 38 đến 5 giờ 45 ngày 16/1/2019, điện thoại của chị báo 9 tin nhắn trừ tiền trong tài khoản ATM với nội dung: Rút tiền tại BIDV (Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam), với số tiền rút thấp nhất 2.001.000 đồng và cao nhất là 5.001.000 đồng (trong đó, 1.000 đồng là tiền phí rút tiền). Tổng số tiền bị rút là hơn 39.000.000 đồng. 

“Tiền trong tài khoản đã bị rút trong khi thẻ ATM của tôi vẫn trong túi và tôi cũng không có thẻ phụ và chưa từng cho ai biết về thông tin thẻ của mình”, chị M.N.Q nói.

Tài khoản của chị M.N.Q được mở tại Chi nhánh Hà Thành của BIDV và khách hàng này cũng đã phản ánh đến đến Phòng Giao dịch Dương Đình Nghệ, Chi nhánh Mỹ Đình của BIDV.

Theo chị M.N.Q, sau khi phản ánh sự việc đến nay, nơi tiếp nhận thông tin nói với chị cố gắng chờ đợi để Ngân hàng kiểm tra trong khi chị đang có nhu cầu sử dụng tiền nhất là dịp Tết đang đến gần. Bản thân chị rất lo lắng về số tiền của mình bỗng dưng bị “bốc hơi”. 

2 vợ chồng tố mất tiền sau khi gửi 1,5 tỷ vào ngân hàng Vietcombank

Ngày 17/1, chị Nguyễn Thị Hoa và anh Nguyễn Khắc Tiến (trú xóm 5, xã Nghi Ân, TP. Vinh, Nghệ An) đã có đơn trình báo gửi cơ quan công an để nhờ vào cuộc làm rõ vụ việc số tiền 1,5 tỷ đồng mà vợ chồng chị gửi vào ngân hàng Vietcombank phòng giao dịch Quán Bàu (TP. Vinh, Nghệ An) nhưng “đột nhiên” biến mất không rõ lý do.

Theo trình bày của chị Hoa nêu rõ, trước đó từ năm 2014-2016, chị Hoa đến ngân hàng Vietcombank phòng giao dịch Quán Bàu (TP. Vinh, Nghệ An) để gửi tiền tiết kiệm. Đến năm 2016, tổng số tiền chị Hoa gửi vào ngân hàng là hơn 1,8 tỷ đồng.

Ngày 23/5/2016, vợ chồng chị Hoa đến ngân hàng rút số tiền 300 triệu để đi mua ô tô. Tuy nhiên thời điểm này chưa đến kỳ hạn rút tiền nên buộc vợ chồng chị Hoa phải cầm cố sổ tiết kiệm trị giá hơn 1,8 tỷ vào ngân hàng này để vay số tiền 300 triệu đồng.

Ít ngày sau, khi đến kỳ hạn rút tiền của sổ tiết kiệm nên vợ chồng chị Hoa đã đến làm thủ tục rút 300 triệu để trả nợ ngân hàng. Lúc này, tổng số tiền tiết kiệm của vợ chồng chị Hoa tại ngân hàng Vietcombank là 1,5 tỷ đồng.

Tháng 6/2018, chị Hoa đến ngân hàng rút lãi 2 quý được 48 triệu đồng và chuyển kỳ hạn gửi tiết kiệm của số tiền 1,5 tỷ đồng từ kỳ hạn 3 tháng thành không thời hạn.

Ngày 5/1/2019 vừa qua, chị Hoa báo lên ngân hàng để chuẩn bị rút số tiền 1,5 tỷ để mua ô tô cho gia đình. Tuy nhiên, ngân hàng trả lời số tiền trong sổ tiết kiệm của chị Hoa đã bị rút hết và người rút chính là chị Hoa.?

Liên quan đến vấn đề trên, ông Nguyễn Quang Định - Trưởng phòng giao dịch ngân hàng Vietcombank (đóng tại số 76, Nguyễn Thị Minh Khai, TP. Vinh) cho biết, phía ngân hàng đã nắm được đơn phản ánh sự việc của vợ chồng chị Hoa. Theo ông Định, toàn bộ giao dịch của chị Hoa với ngân hàng này đều được lưu lại trên hệ thống của ngân hàng.

170 tỷ đồng "không cánh mà bay"

Phản ánh cơ quan báo chí, bà Triệu Thị Tuyết Trinh và anh trai là Triệu Hùng Cường cho biết, về việc gửi 170 tỷ đồng tại Ngân hàng Việt Á – phòng giao dịch Đông Đô (18T1 Lê Văn Lương, Thanh Xuân, Hà Nội) nhưng khi đến kỳ hạn lại bị người khác rút hết số tiền trên mà cả 2 anh em đều không hay biết.

Cụ thể theo trình bày của bà Trinh, gia đình có 6 khoản tiền gửi có kỳ hạn tại Phòng giao dịch Đông Đô - Ngân hàng Việt Á …số tiền 170 tỷ gửi vào Ngân hàng Việt Á được chia làm 6 lần và mỗi lần đều có “Hợp đồng tiền gửi có kỳ hạn”. Cụ thể, ngày 30/8/2018, ông Triệu Hùng Cường có gửi 35 tỷ đồng với kỳ hạn 2 tháng và có ngày đến hạn là 30/10/2018.

Ngày 31/8/2018, bà Triệu Thị Tuyết Trinh gửi 30 tỷ đồng, ông Triệu Hùng Cường gửi 30 tỷ đồng đều với kỳ hạn 2 tháng và có ngày đến hạn là 31/10/2018.

Ngày 8/10/2018, bà Triệu Thị Tuyết Trinh gửi 25 tỷ đồng với kỳ hạn 1 tháng và có ngày đến hạn là 8/11/2018.

Ngày 26/10/2018, bà Triệu Thị Tuyết Trinh gửi 20 tỷ đồng, ông Triệu Hùng Cường gửi 30 tỷ đồng với kỳ hạn 3 tháng và có ngày đến hạn là 26/1/2019.

Tính tới thời điểm này thì chỉ còn 2 khoản gửi ngày 26/10/2018 là chưa hết hạn gửi. Thế nhưng khi ra ngân hàng, bà Trinh được thông báo số tiền gửi trên đã được khách hàng rút hết nhưng không chỉ rõ là khách hàng nào. Ngay sau đó, bà Trinh đã làm đơn và đến liên hệ trực tiếp yêu cầu NH Việt Á có trách nhiệm bồi thường theo hợp đồng đã ký. Sau nhiều lần đại diện của NH Việt Á trì hoãn và không có được tiếng nói chung, bà Trinh gửi đơn tố cáo tới Thanh tra đề nghị được can thiệp, giúp đỡ.

Ngày 4/1, NH Việt Á ra Thông cáo báo chí cho rằng, vào giữa năm 2018, nhóm khách hàng trong đó có ông Nguyễn Thị Hà Thành và ông Triệu Hùng Cường và bà Triệu Thị Tuyết Trinh ngay sau khi mở sổ tiết kiệm đồng sở hữu đã thực hiện ngay việc vay cầm cố các sổ tiết kiệm trên và việc giải ngân vay cầm cố đã được thực hiện vào chính tài khoản của các khách hàng nêu trên thông qua hồ sơ gồm: Đề nghị vay vốn kiêm hợp đồng tín dụng và hợp đồng cầm cố số dư tiền gửi, giấy ủy nhiệm chi; giấy xác nhận sử dụng vốn vay; giấy đề nghị phong tỏa; nhập kho kiêm biên bản giao nhận tài sản bảo đảm…

Nhưng ông Cường cho biết số tiền bị mất chưa tất toán sổ, chưa rút tiền, cũng như không ủy quyền cho ai, hồ sơ rút tiền, đề nghị vay vốn trên đã được làm giả chữ ký để chiếm đoạt trái phép tiền của 2 anh em. “Thông qua một cán bộ ngân hàng, tôi được biết số tiền của tôi đã bị giả mạo chữ ký để chiếm đoạt số tiền trên. Tôi đã làm đơn khiếu nại nhưng đến nay vẫn chưa được giải quyết”, ông Cường cho hay.

Theo đó, khi làm việc với đại diện của NH, ông Cường và bà Trinh không có sổ tiết kiệm, chứng từ chứng minh việc gửi tiền vào ngân hàng. Đối với các Hợp đồng của bà Trinh, Việt Á cho rằng cần đợi cơ quan chức năng điều tra làm rõ tính pháp lý rồi mới xử lý. Trong khi ông Cường cho biết hồ sơ là do chính Ngân hàng lập, có chữ ký và dấu đỏ của NH, phía NH đã ghi nhận là nộp tiền mặt và khi nộp có camera theo dõi có thể trích xuất nếu cần.

Phía Việt Á cũng cho rằng các khách hàng (ông Cường, bà Trinh) đang làm ảnh hưởng nghiêm trọng tới uy tín và hoạt động của Ngân hàng, gây tâm lý hoang mang cho khách hàng và người dân, ảnh hưởng tới an ninh tài chính của ngân hàng.