Ngân hàng cảnh báo chiêu lừa đảo nhằm chiếm đoạt tiền trong tài khoản

Theo đó Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam – Ngân hàng VietinBank vừa phát đi cảnh báo rủi ro giao dịch trực tuyến, thẻ dịp lễ, tết. Ngân hàng VietinBank cho biết, trong dịp lễ, tết nhu cầu mua sắm tăng cao cũng là thời điểm các hoạt động gian lận, lừa đảo tài chính diễn ra phức tạp và tinh vi.

VietinBank cho biết, thủ đoạn lừa đảo thường gặp là việc đối tượng gian lận thường chủ động liên hệ với khách hàng qua điện thoại, mạng xã hội hoặc email với các nội dung như: Giả mạo cơ quan điều tra thông báo liên quan đến một vụ án bất kỳ và yêu cầu khách hàng chuyển tiền để phục vụ điều tra;

Giả mạo thông báo trúng thưởng từ ngân hàng hoặc các công ty lớn và yêu cầu cung cấp số OTP của khách hàng; Giả mạo cán bộ ngân hàng, yêu cầu cung cấp mật khẩu hoặc mã PIN hoặc thông tin thẻ để xử lý sự cố liên quan đến các dịch vụ Ngân hàng điện tử hoặc thẻ.

VietinBank cũng cho biết, đối tượng gian lận còn gửi email/tin nhắn có chứa link truy cập vào webiste giả mạo tới khách hàng. Giả mạo là nhân viên của nhà cung cấp dịch vụ rồi hỏi về vướng mắc khi sử dụng dịch vụ và yêu cầu cung cấp thông tin bảo mật về tài khoản ngân hàng. Giả mạo là người cho vay trực tuyến để lừa khách hàng có nhu cầu vay vốn và yêu cầu cung cấp thông tin về thẻ hoặc tài khoản ngân hàng điện tử.

Để hạn chế rủi ro trong giao dịch ngân hàng điện tử và thẻ, VietinBank khuyến cáo khách hàng phải giữ bí mật thông tin bảo mật các dịch vụ Ngân hàng điện tử, thẻ. Không cung cấp thông tin bảo mật như: Mã PIN thẻ, Mật khẩu truy cập, Mật khẩu giao dịch một lần OTP, Mật khẩu truy cập địa chỉ email cá nhân cho bất cứ ai và dưới bất cứ hình thức nào (nhắn tin, trả lời điện thoại, tiết lộ trực tiếp, nhập vào trang website không tin cậy…).

Không chuyển tiền cho đối tượng khi chưa xác thực. Cảnh giác đối tượng giả mạo quen biết thông qua mạng xã hội cũng như các kênh liên lạc khác như: Email, điện thoại, thư giấy, SMS... để lừa đảo, gợi ý khách cho vay/chuyển tiền tới tài khoản của kẻ lừa đảo. Kiểm tra thông tin của trang website khi thực hiện giao dịch trực tuyến…

Tương tự, Ngân hàng TMCP Á Châu (Ngân hàng ACB) cũng cho biết, thủ đoạn mới của kẻ lừa đảo là đột nhập ăn cắp tài khoản Facebook của nạn nhân. Sau đó gửi tin nhắn messenger tới bạn bè của tài khoản Facebook bị hacker tấn công. Trong tin nhắn gửi đi có đường link giới thiệu về chương trình nhận thưởng.

Nếu khách hàng thực hiện theo hướng dẫn của đường link đó, khách hàng có khả năng đã cung cấp đầy đủ thông tin để kẻ lừa đảo có thể chuyển khoản Internet Banking và chiếm đoạt số tiền trong tài khoản của khách hàng.

Ngân hàng ACB khuyến cáo, ngay khi khách hàng cung cấp Username và Password để đăng nhập Internet Banking, hacker sẽ truy cập vào IB xóa số điện thoại nhận “thông báo thay đổi số dư”. Như vậy khả năng cao khách hàng bị hacker chiếm toàn bộ số tiền trong tài khoản.

Theo Vietcombank kịch bản lừa đảo mới của những kẻ gian lận nhắm vào một số nhóm khách hàng gồm: Thứ nhất, chủ đơn vị bán hàng trực tuyến: Đối tượng giả mạo người đang ở nước ngoài cần mua hàng hóa/dịch vụ trực tuyến cho người thân. Sau đó, chúng yêu cầu thanh toán bằng cách chuyển tiền qua dịch vụ chuyển tiền (moneygram, western union...).

Kế tiếp, đối tượng gửi khách hàng tin nhắn có link truy cập và website giả mạo, khi khách hàng truy cập thì bị yêu cầu cung cấp thông tin bảo mật NHĐT. Nếu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật NHĐT, chúng sẽ lợi dụng để thực hiện giao dịch gian lận.

Thứ hai, khách hàng đang sử dụng ví điện tử như Zalo, MoMo, Payoo...: Khi người dùng đăng tải câu hỏi lên website/fanpage của nhà cung cấp thì các đối tượng sẽ mạo danh là nhân viên của nhà cung cấp dịch vụ để liên hệ với khách hàng và hỏi về vướng mắc khi sử dụng dịch vụ.

Sau đó, đối tượng sẽ lừa khách hàng cung cấp thông tin bảo mật dịch vụ NHĐT như là một bước yêu cầu để khắc phục lỗi dịch vụ. Từ thông tin này, những kẻ gian lận sẽ thực hiện giao dịch rút tiền.

Thứ ba, khách hàng có nhu cầu vay tín dụng trực tuyến: Đối tượng giả mạo là người cho vay trực tuyến để lừa khách hàng có nhu cầu vay vốn, yêu cầu khách hàng cung cấp hồ sơ và thông tin dịch vụ NHĐT. Sau đó, chúng lợi dụng các thông tin này để thực hiện giao dịch gian lận.