Chuyên gia chỉ rõ chiêu trò dụ dỗ khách hàng đầu tư 'tiền ảo' Bitconnect

 Hoạt động đầu tư kinh doanh tiền ảo đang có xu hướng gia tăng với nhiều hình thức. Kéo theo đó là nguy cơ nảy sinh các loại tội phạm như rửa tiền, trốn thuế, buôn lậu, chảy máu ngoại tệ, gây bất ổn thị trường tài chính tiền tệ...

Không khó để thấy các dòng quảng cáo, những chia sẻ mời gọi cơ hội đầu tư vào một đồng tiền ảo mới có tên Bitconnect tràn lan trên trang mạng xã hội Facebook. Bằng mức lãi suất hấp dẫn lên đến 30-40%/ tháng, Bitconnect đang gây chú ý trong giới đầu tư.

Trên trang cá nhân Facebook tên N. Đ chia sẻ, chúc mừng một đại gia mới nhà đầu tư với gói 100.000 USD (khoảng 2,3 tỷ đồng) đầu tư mỗi tháng thu về 800 triệu (lãi suất gần 40%/ tháng). Thậm chí trên Facebook người này còn đưa ra mức lãi suất cho từng gói, theo đó ở gói đầu tư thấp nhất 100 USD (khoảng 2,2 triệu đồng) sẽ nhận lãi suất 29,1%/ tháng (khoảng 700 nghìn đồng tiền lãi).

Lãi suất tăng dần lên theo số tiền đầu tư. Cụ thể với gói đầu tư hơn 1.000 USD lãi suất là 32,1%; Với gói đầu tư hơn 5.000 USD lãi suất là 35,1%; Trong khi gói đầu tư hơn 10.000USD (khoảng hơn 220 triệu đồng) sẽ hưởng mức lãi suất 36.6%/ tháng.

“Hầu hết chúng ta đã bỏ lỡ cơ hội với Bitcoin rồi thì đừng bao giờ bỏ lỡ cơ hội với Bitconnect nữa; Bitconnect có đầy đủ tố chất và chiến lược để đứng ngang hàng với Bitcoin sau 2 năm nữa” tài khoản Facebook N.Đ viết.

Những lời quảng cáo “có cánh” không rõ thực hư này đã thu hút một lượng người theo dõi trên mạng xã hội. Dưới các chia sẻ về Bitconnect không ít tài khoản đưa ra bình luận, ngỏ ý muốn được tham gia đầu tư vào Bitconnect.

Trước những lời mời chào có cánh về mức lãi suất từ 30 – 40% khi tham gia đầu tư vào Bitconnect, trao đổi với phóng viên TS Nguyễn Trí Hiếu – Chuyên gia tài chính ngân hàng cho rằng, Bitconnect hay Bitcoin chỉ là tên gọi khác nhau còn về bản chất là tiền ảo không có thật. Đầu tư tiền ảo rất rủi ro, trong đó có rủi ro về thị trường và rủi ro về pháp lý.

Chỉ rõ tính chất rủi ro khi đầu tư vào đồng tiền ảo như Bitconnect, TS Nguyễn Trí Hiếu phân tích:

Thứ nhất, Bitconnect không được một quốc gia nào bảo vệ, nó thực chất chỉ là thuật toán điện tử phức tạp được một số các nhà đầu tư, những người am hiểu về kỹ thuật số dựng nên. Giá trị của nó chỉ là lòng tin và sự chấp nhận của nhóm nhỏ người tham gia đầu tư vào đồng tiền này.

“Đúng như nhận định của các chuyên gia tài chính tại New York thì đồng tiền ảo giả trị thật bằng 0 – điều đó là đúng. Nếu như tiền đồng, tiền USD, Euro được cả nền kinh tế đứng đằng sau bảo vệ thì những đồng tiền ảo không có lực lượng kinh tế nào bảo vệ. Nó chỉ là sự chấp nhận về giá trên thị trường của nhóm nhỏ những người tham gia đầu tư vào đồng tiền ảo mà thôi”, TS. Hiếu cho biết.

Do không được bảo vệ nên TS Hiếu cho biết, đồng tiền ảo như Bitconnect rủi ro thị trường của nó là rất lớn vì giá trị có thể lên xuống tự do, không thể kiểm soát.

Thứ hai, rủi ro về pháp lý, Bitconnect là đồng tiền ảo được lưu trữ trong ví điện tử ở các trung tâm kinh doanh của Bitconnect. Tuy nhiên lại không có bất văn bản chứng từ nào để công nhận trong ví điện tử đang có số tiền Bitconnect là bao nhiêu hay ai chịu trách nhiệm.

“Tất cả chỉ nằm trong hệ thống máy điện toán trên toàn thế giới, nếu máy điện toán sập người đầu tư mất tất cả”, TS. Hiếu nói.

Bình luận về mức lãi suất mà nhà đầu tư Bitconnect có thể nhận từ 30-40%/tháng TS Hiếu khẳng định: “Đây thực chất chỉ là chiêu trò đưa ra lợi nhuận ảo để dụ dỗ khách hàng, còn chắc chắn ngoài những lời mời gọi đầu tư “có cánh” không một cá nhân, tổ chức nào dám đứng ra làm văn bản cam kết một tháng trả cho nhà đầu tư tiền ảo với mức lãi suất 30 – 40%/ tháng.

Do đó đây là cách maketing thổi phồng lãi suất để kêu gọi đầu tư vào tiền ảo, thực chất là chiêu trò lừa đảo không có cơ sở pháp lý nên người dân phải thận trọng”.

Trước đó Chính phủ vừa ban hành Quyết định phê duyệt Đề án hoàn thiện khung pháp lý để quản lý, xử lý các loại tài sản ảo, tiền ảo, tiền điện tử.

Đề án nêu rõ báo cáo đánh giá thực trạng để sửa đổi khung pháp lý cần hoàn thành trước tháng 8/2018 và đến cuối năm 2018 phải xây dựng văn bản quy phạm pháp luật về tài sản ảo, tiền ảo.

Đồng thời, đến tháng 6/2019 cần xong hồ sơ đề nghị xây dựng khung pháp luật về thuế đối với tài sản ảo, tiền ảo. Ngoài ra, những đề xuất để phòng, chống xử lý các vi phạm liên quan đến loại hình tiền tệ này cũng được Chính phủ giao hoàn thành trước tháng 9/2019.

Theo Ngân hàng Nhà nước tiền ảo là một dạng tiền kỹ thuật số (tiền ảo), không được phát hành bởi chính phủ hay một tổ chức tài chính, mà được tạo ra và vận hành dựa trên hệ thống các máy tính kết nối mạng internet ngang hàng.

Tương tự hầu hết các quốc gia khác trên thế giới, theo pháp luật hiện hành về ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước khẳng định các loại tiền ảo không phải là tiền tệ hợp pháp và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam.

“Việc sở hữu, mua bán, sử dụng tiền ảo tiềm ẩn rất nhiều rủi ro vì có khả năng bị tấn công đánh cắp, thay đổi dữ liệu hoặc bị ngừng giao dịch, mặt khác, giao dịch tiền ảo có tính ẩn danh cao nên có thể trở thành công cụ cho tội phạm như rửa tiền, buôn ma túy, trốn thuế”, đại diện Ngân hàng Nhà nước cho hay.

Do vậy, việc sử dụng các loại tiền ảo làm phương tiện thanh toán không được pháp luật thừa nhận và bảo vệ. Các tổ chức tín dụng không được phép sử dụng các loại tiền ảo tương tự khác như một loại tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán khi cung ứng dịch vụ cho khách hàng.