Nhân viên ngân hàng làm giả hồ sơ chiếm đoạt tiền tỉ

Ngày 17/12, TAND TPHCM mở phiên tòa  xét xử sơ thẩm và tuyên phạt bị cáo Ngô Anh Duy (sinh năm 1989, quê tỉnh Long An) 9 năm tù về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo cáo trạng, Duy là chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân của ngân hàng Thương mại Cổ phần Phát triển TPHCM chi nhánh Phú Nhuận (HDBank chi nhánh Phú Nhuận).

Ngày 6/6/2016, HDBank chi nhánh Phú Nhuận ký hợp đồng tín dụng cho công ty Sinh Kim vay 2 tỉ đồng. Duy được lãnh đạo ngân hàng phân công phụ trách giải quyết hợp đồng này. Một tuần sau, ngân hàng đã giải ngân 1 tỉ đồng theo “giấy đề nghị giải ngân kiêm khế ước nhận nợ lần 1” của Công ty Sinh Kim. Theo quy định của HDBank, hồ sơ giải ngân làm thành 3 bộ, ngân hàng giữ 2 bộ, giao cho khách hàng 1 bộ. Tuy nhiên, Duy đã giữ lại bộ hồ sơ giao cho công ty Kim Sinh.

Do làm ăn thua lỗ nên Duy nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của ngân hàng để trả nợ. Thực hiện ý định, ngày 11/10/2016, Duy mượn của bạn một tài khoản ngân hàng Agribank chi nhắn Đắk Lắk. Sau đó, anh này cạo sửa một số thông tin trên bộ hồ sơ giải ngân lần 1 của công ty Sinh Kim để tạo giả bộ hồ sơ đề nghị giải ngân lần 2.

Đến ngày 11/10/2016, HDBank chi nhánh Phú Nhuận đã giải ngân 1 tỉ đồng chuyển vào tài khoản giả mạo của Duy. Cùng ngày, anh ta rút khoản tiền này để thanh toán nợ nần. Ngày 23 và 27/6/2017, Phòng kỹ thuật hình sự Công an TPHCM xác định bộ hồ sơ trên đã bị cạo sửa và các chữ viết, chữ ký tên trên bộ hồ sơ này là của Ngô Anh Duy.