Sau khi Tạp chí Sức Khỏe Cộng Đồng có bài viết “Ninh Bình: Quỹ Tín dụng Khánh Hòa hoạt động sai quy định?”, trong bài viết phản ánh nhiều nội dung liên quan đến quy trình thu - chi sử dụng tiền; quy trình thẩm định nhu cầu vay vốn của khách hàng có dấu hiệu sai quy định.

Đồng thời, bài viết nêu phản ánh người trong cuộc về việc lãnh đạo Quỹ Tín dụng nhân dân Khánh Hòa (Quỹ tín dụng Khánh Hòa) chỉ đạo cho vay không đúng đối tượng, không đúng mục đích dẫn đến thất thoát thài sản,và nợ xấu tăng nhanh.

Trong quá trình tìm hiểu phản ánh về sai phạm tại Quỹ tín dụng Khánh Hòa, chúng tôi được người dân cung cấp thông tin cho rằng Chủ tịch và Giám đốc Quỹ tín dụng Khánh Hòa có sai phạm trong quản lý thu, chi sai quỹ. Đặc biệt, lãnh đạo Quỹ tín dụng còn dùng tiền công “lót tay” một số lãnh đạo ngân hàng nằm trên địa bàn tỉnh Ninh Bình.

Bà N.T.M (xin thay đổi tên) từng công tác Quỹ tín dụng Khánh Hòa cho biết: “Ngày 27/12/2014, chị Khánh (bà Nguyễn Thị Khánh - Giám đốc Quỹ tín dụng Khánh Hòa - PV), giám đốc Quỹ tín dụng có gọi cho chị và xin rút 8 triệu để nói "Chi phong bì cho sếp Khôi và sếp Quang". Nhưng việc dùng tiền không có lý do cụ thể, cũng như không ghi hóa đơn chi tiền vào mục đích chính đáng nên trước khi xuất tiền cho chị Khánh (Giám đốc Quỹ tín dụng Khánh Hòa - PV), chị yêu cầu chị Khánh ký vào sổ với nội dung xuất tiền để khi ngân hàng về kiểm tra chị sẽ có nội dung trả lời”.

“Lúc chị Khánh yêu cầu chị xuất tiền có nói đó là kinh phí để phong bì chi cho sếp Khôi, lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - chi nhánh Ninh Bình, sếp Quang lãnh đạo Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam-Chi nhánh Ninh Bình nên chị ghi rõ nội dung "dùng tiền chi phong bì cho sếp Khôi và sếp Quang 8 triệu", yêu cầu chị Khánh ký vào biên lai viết tay trong sổ tay của chị rồi mới được nhận tiền", bà M. cho biết.   

Để xác minh rõ ông Khôi, ông Quang mà bà Khánh gọi là sếp có phải là lãnh đạo của hai ngân hàng lớn trên địa bàn tỉnh Ninh Bình như lời bà M. phản ánh? Phóng viên đặt lịch làm việc trực tiếp với Văn phòng Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh Ninh Bình. Tại đây, chúng tôi được nhân viên ngân hàng xác nhận Giám đốc ngân hàng nhà nước Việt Nam chi nhánh Ninh Bình tên Nguyễn Minh Khôi.

Với mong muốn có thông tin đa chiều, khách quan vụ việc, phóng viên liên tục gọi điện cho ông Nguyễn Minh Khôi qua số điện thoại 0913382.... để làm sáng tỏ câu hỏi: Có hay không việc bà Khánh - Giám đốc Quỹ tín dụng Khánh Hòa đưa tiền cho ông Khôi như phản ánh của bà M.?

Trao đổi nhanh qua điện thoại, ông Nguyễn Minh Khôi, Giám đốc ngân hàng nhà nước Việt Nam chi nhánh Ninh Bình nói: “Tôi đang bận họp, có nôi dung gì anh (chị) để lại và làm việc sau” và tắt máy.

Ngoài nội dung phản ánh cho rằng lãnh đạo Quỹ tín dụng dùng tiền “lót tay” lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Ninh Bình. Theo phản ánh bà M., giám đốc Quỹ tín dụng Khánh Hòa - bà Nguyễn Thị Khánh còn lập kế hoạch rút tiền tại Quỹ tín dụng vào việc riêng.

Bà M. cho biết: Ngày 17/08/2015, bà Khánh lấy chức danh giám đốc chỉ đạo thủ quỹ phải tạm ứng 300 triệu đồng với nội dung "tạm ứng chi trả hoạt động nghiệp vụ". Bà Khánh viết một giấy ghi nhận nợ với con dấu và chữ ký Nguyễn Thị Khánh - Giám đốc Quỹ tín dụng Khánh Hòa.

Tiếp đó, ngày 29/12/2015, bà Khánh dùng danh nghĩa giám đốc viết giấy ghi giấy nhận nợ 100 triệu đồng cho ông Lê Văn Khoái (chồng bà Khánh) theo hợp đồng số 603/15/HĐTD-30/11/2015, với mục đích vay vốn phát triển chăn nuôi, thế nhưng, người ký tên và lấy tiền trực tiếp lại là bà Khánh.

Cùng ngày 29/12/2015, bà Khánh dựa vào hồ sơ số 603/15/HĐTD-30/11/2015 của ông Lê Văn Khoái để vay 300 triệu đồng tại Qũy tín dụng Khánh Hòa với cùng nội dung ‘vay tiền phát triển chăn nuôi’. 

Không rõ gia đình bà Khánh thực hiện chăn nuôi gì, có đề án chăn nuôi, có đơn xin vay vốn theo quy định hay không. Tuy nhiên việc bà Khánh giám đốc Quỹ tín dụng ký ghi nhận nợ cho khoản vay gia đình và trực tiếp nhận tiền không khỏi có những lo ngại về việc tư lợi riêng.

Bài sau chúng tôi sẽ lấy ý kiến của Thống đốc ngân hàng nhà nước Việt Nam

Bài liên quan

>>Ninh Bình:Quỹ tín dụng Khánh Hòa hoạt động sai quy định?