Vì sao ngân hàng Thụy Sĩ là nơi gửi tiền an toàn nhất thế giới?

Thủ tục mở tài khoản cực chặt chẽ

Hồi năm 2010, Đài SBS từng dẫn lời ông James Nason, Phát ngôn của Hiệp hội Ngân hàng Thụy Sĩ khi đó, cho hay: “Bạn có thể đăng ký trực tuyến nhưng không thể hoàn thành toàn bộ thủ tục, bởi có rất nhiều bước đòi hỏi bạn phải có mặt để xuất trình một số giấy tờ cần thiết về nhân thân”.

Tờ Business Insider cũng từng dẫn lời 1 nhân viên ngân hàng về thủ tục đăng ký tài khoản ở ngân hàng Thụy Sĩ như sau: “Vào cuối thập niên 1990, bạn chỉ cần điền vào 1 trang A4…nhưng đến nay, hồ sơ mở tài khoản lên đến 100 trang”.

Bảo mật thông tin khách hàng gần như tuyệt đối

Dù thủ tục mở tài khoản cực chặt chẽ nhưng các ngân hàng Thụy Sĩ vẫn cung cấp cách thức đặc biệt để các chủ tài khoản che giấu thân phận của mình bằng cách cung cấp tên tài khoản là 1 mã số hoặc 1 danh xưng kiểu “nickname” trên mạng.

Mỗi khách hàng sử dụng dịch vụ của ngân hàng Thụy Sĩ sẽ được lưu riêng 1 loại mã số gửi tiền. Mã số của khách hàng nước ngoài sẽ khác với mã số của khách hàng là công dân Thụy Sĩ. Rất ít nhân viên ngân hàng biết được thông tin khách hàng.

Danh sách người gửi tiền cũng được bảo mật tuyệt đối, không được lưu trữ trên hệ thống máy tính ngân hàng mà được bảo vệ nghiêm ngặt trong những tủ sắt. Chỉ có 3 lãnh đạo cấp cao được quyền biết danh tính khách hàng.

Đây cũng là một trong đặc điểm nổi bật về khả năng bảo mật thông tin khách hàng của ngành ngân hàng Thụy Sĩ.

Đất nước trung lập, chính trị ổn định, luật bảo mật ngân hàng đã được áp dụng và hoàn thiện từ lâu

Thụy Sĩ là 1 đất nước không chỉ có nền chính trị ổn định mà còn luôn đứng ngoài lề các cuộc chiến tranh kể từ năm 1505. Đây có thể coi là đất nước bình yên nhất thế giới.

Chính sách bảo mật ngân hàng đã có hàng trăm năm để hoàn thiện.

Kể từ thế kỷ 18, các ngân hàng Thụy Sĩ đã buộc phải chấp hành một đạo luật về bảo mật tối đa thông tin khách hàng của Hội đồng Geneva.

Ngoài ra, sau vụ bế bối năm 1932 khi cảnh sát Pháp bắt giữ 2 ông chủ ngân hàng Thụy Sĩ tại Paris làm lộ thông tin của hàng trăm khách hàng Pháp, Thụy Sĩ đã bổ sung thêm nhiều quy định để các ngân hàng phải tăng cường bảo mật thông tin khách hàng.

Theo đó, Thụy Sĩ nghiêm cấm ngân hàng tiết lộ danh tính khách hàng cho bất cứ bên thứ 3 nào, dù đó là cơ quan thuế, chính phủ nước ngoài và thậm chí là chính quyền Thụy Sĩ. Việc chia sẻ thông tin chỉ được thực hiện khi có trát yêu cầu từ tòa án Thụy Sĩ. Quy định chỉ được ngoại lệ đối với một số vụ án nghiêm trọng.

Bất cứ nhân viên ngân hàng nào tiết lộ thông tin khách hàng sẽ bị xử lý hình sự. Ngân hàng liên quan cũng bị xử lý rất nặng.