Xét xử đại án VNCB 17/1: Ngân hàng Xây dựng yêu cầu các bị cáo hoàn trả hơn 6.000 tỷ đồng

17h22': Phiên tòa tạm nghỉ.

17h10': Luật sư Kiều Vũ Thụy Uyên bảo vệ quyền lợi cho ông Trần Quý Thanh và bà Trần Ngọc Bích hỏi đại diện Ngân hàng Xây Dựng

LS: Ngân hàng xây dựng cho biết vụ án này có yêu cầu bị cáo bồi thường thiệt hại không?

CB: NHXD đã có đơn gửi HĐXX yêu cầu HĐXX xem xét tùy thuộc hành vi mức độ bị cáo.

(HĐXX: ông trình bày luôn đơn)

Đại diện NHXD đã đọc đơn yêu cầu các bị cáo hoàn trả tổng thiệt hại là 6.126 tỷ đồng. Các bị cáo bao gồm TPBank, BIDV, 46 cá nhân.....

LS: NHXD có yêu cầu thu hồi số tiền nào không? 

(LS Uyên đề nghị NHXD xác định rõ thu hồi từ ai)

CB: Từ 3 ngân hàng

16h55': Luật sư bảo vệ quyền lợi và nghĩa vụ cho Ngân hàng Xây dựng CB hỏi đại diện Ngân hàng Tiên Phong.

Luật sư của CB: TPBank cho biết đối tượng cầm cố có phải là các hợp đồng tiền gửi của VNCB đúng không?

Đại diện TPBank: Chúng tôi không hiểu rõ câu hỏi của luật sư.

Luật sư CB: Tôi muốn hỏi là tài sản cầm cố có phải là hợp đồng tiền gửi không?

Đại diện TPBank: Tôi hiểu là tài sản cẩm cố chính là tiền gửi.

Luật sư CB: Việc tất toán khoản vay, các ông có thông báo cho VNCB bằng văn bản không, và NH Xây dựng có ý kiến không?

Đại diện TPBank: VNCB có văn bản do ông Phan Thành Mai ký, nói rằng sau khi cấn trừ tài sản, đề nghị TPBank trả lại số tiền thừa là hơn 13 tỷ vào tài khoản của VNCB tại NHNN.

16h22', phiên tòa tiếp tục với phần làm việc của LS Phạm Hoài Nam. Luật sư Phạm Hoài Nam đã hỏi bị cáo Phan Thành Mai thêm một số vấn đề liên quan đến khoản tín dụng tại TPBank. Sau đó LS hỏi bị cáo Quyết về dòng tiền 603 tỷ đồng. 

Lời kể của nhân chứng tại hiện trường vụ sập giàn giáo ở Hà Nội khiến ba người tử vong Người dân bàng hoàng kể lại giây phút chứng kiến vụ sập giàn giáo trên đường Tố Hữu (Nam Từ Liêm, Hà Nội) khiến ba người tử vong.

 14h52': LS Lưu Văn Tám (bào chữa cho bị cáo Nguyễn Kim Cẩm Vân)

LS hỏi bị cáo Phạm Hoài Thanh

LS: Bị cáo nhớ bị cáo nhận hồ sơ gì không, ký gì không?

PHT: Thời điểm đó bị cáo không biết. Sau đó khi làm việc cơ quan điều tra bị cáo mới biết bị cáo ký biên bản định giá tài sản ủy nhiệm chi vay vốn. 

LS: Bị cáo có ký hợp đồng cầm cố tài sản không?

PHT: Bị cáo không nhớ rõ.

LS: Có việc niêm phong tài sản cầm cố không?

PHT: có phong tỏa 147 trái phiếu Thạch Hà.

LS: Bị cáo có ký nào khác không?

PHT: Đề nghị giao dịch đảm bảo và hợp đồng cầm cố.

LS: Bị cáo có bao giờ thấy chứng thư bảo lãnh khoản vay Thạch Hà không?

PHT: Không

LS: Có bao giờ ký hợp đồng 3 bên VNCB - Thạch hà - TPBank cho khoản vay không?

PHT: Không ạ.

LS: Bị cáo không có ký nhưng VNCB và TPBank xử lý tài khoản tiền gửi, bị cáo có ý kiến gì việc này không?

PHT: Bị cáo thấy mình không có trách nhiệm gì trong đó, không biết mối quan hệ giữa hai ngân hàng này. 

LS: Tài sản Thiên Thanh đã xử lý chưa?

PHT: Theo bị cáo biết là chưa, đang phong tỏa tại ngân hàng.

14h33': Luật sư tiếp tục hỏi Phạm Công Danh, Phan Thành Mai

LS: Bị cáo và Nguyễn Việt Hà có hay không họp ủy thác đầu tư thông qua quỹ Lộc Việt

(HĐXX: Luật sư nghiên cứu thêm án sơ thẩm, phúc thẩm)

LS mời Phan Thành Mai.

LS: Cáo trạng nếu Phạm Công danh tổ chức họp có Phan Thành Mai và Nguyễn Việt Hà đến bàn về ủy thác đầu tư, có hay không việc này?

PTM: Họp nội bộ Nguyễn Việt Hà đến được mời tham gia, họp là họp nội bộ, Hà đến vô tình.

LS: Vậy Hà chỉ đến chào xã giao?

PTM: Khi Hà đến bị cáo trình bày nội dung đầy đủ.

LS: Đối với gói tín dụng TPBank chỉ là tiếp nối giữa bị cáo và Nguyễn Việt Hà không?

PTM: Bị cáo có biết Nguyễn Việt Hà từ trước.

LS: Giữa bị cáo và Nguyễn Việt Hà trao đổi nội dung gì?

PTM: Bị cáo xin HĐXX xem xét, xét trên thực tế anh Hà có ở đây. Bị cáo tôn trọng tất cả bạn bè đồng nghiệp. Nội dung bị cáo trao đổi không trên góc độ làm tác động sai lệch các bên. Bị cáo trả lời liên quan anh Hà anh Cường.

Bị cáo tin rằng bị cáo giữ nguyên tắc này, khai anh Hà liên quan ủy thác anh Cường. Bị cáo trao đổi anh Cường. Bị cáo không muốn làm ảnh hưởng thay đổi quy trình TPBank.

PTM: Bị cáo không gặp anh Cường trước và sau khi vay

LS: Anh Cường khai chỉ xác nhận bảo lãnh?

LS: Hợp đồng tiền gửi có trước hay thư bảo lãnh có trước?

PTM: Hợp đồng tiền gửi có trước.

LS: Ai ký hợp đồng.

PTM: Bị cáo ký hợp đồng.

LS: Hợp đồng ủy thác đầu tư Lộc Việt có phí.

PTM: Vẫn dùng giấy phép kinh doanh cũ của NH Đại tín để ký HĐ gửi tiền.

LS hỏi bị cáo Nguyễn Việt Hà.

LS: HĐXX đánh giá bị cáo giúp kết nối quỹ Lộc Việt và Phạm Công Danh để giúp sức Phạm Công Danh. Bị cáo có giúp không?

NVH: Không

LS: Mục đích quỹ Lộc Việt là gì?

NVH: là quỹ đầu tư.

LS: Mục đích có đạt được không?

NVH: Có. Đã có ủy thác đầu tư của Thịnh Phát.

LS: Vậy chỉ có 1 công ty thôi? Bị cáo có nghe bị cáo Nam không?

NVH: Bị cáo Nam không có chuyên môn

LS: Có một con số cáo trạng % bị cáo có nói gì không?

NVH: Bị cáo muốn làm rõ 72 tỷ là con số tương lai còn 66,8 tỷ là hiện tại. 2 dòng tiền 2 cách tính toán. Con số chứng minh được điều đó. 

NVH: 4%x1.666 không chính xác.

LS: Bị cáo liên đới tổng 11 công ty nhưng bị cáo chỉ giới thiệu 6 công ty. Nhưng cáo trạng bị cáo liên đới 1.700 tỷ đồng?

NVH: Bị cáo không liên quan đến VNCB, không có rủi ro và có lợi nhuận nên bị cáo tham gia chứ bị cáo không giúp sức Phạm Công Danh.

LS tiếp tục hỏi bị cáo Phạm Hoài Thanh

LS: Bị cáo có nghiên cứu hồ sơ không?

PHT: Bị cáo không biết tài chính, không biết vay hay tín dụng nhưng có đọc qua hồ sơ là mua trái phiếu Thiên Thanh. Đảm bảo bằng trái phiếu vay tại Thiên Thanh. Bị cáo ký ủy nhiệm chi mua trái phiếu Thiên Thanh và mua trái phiếu Lộc Việt. 

LS: Bị cáo có đọc hồ sơ trước khi ký không? Bị cáo Hà có thông tin cho bị cáo quan hệ tiền gửi không?

PHT: Không ạ

Kết thúc phần làm việc của LS Thanh Vân.

LS hỏi tiếp bị cáo Đinh Việt Cường.

LS: Bị cáo Cường ký hợp đồng Thạch Hà phải không? Chúng tôi thấy 2 tờ trình ban đầu và hợp đồng tín dụng ký trong đó không có bảo đảm tiền gửi, chỉ có trái phiếu hình thành tương lai. Vậy hợp đồng tiền gửi giải ngân thế nào?

ĐVC: Để giải ngân khoản vay phải có bảo lãnh của NH đầu tư.

LS: Phần vay Thạc Hà tất cả chữ ký không liên quan đảm bảo tiền gửi?

ĐVC: Cho vay dựa trên cơ sở hợp đồng vốn vay trái phiếu, hai là chứng thư bảo lãnh Đại Tín.

LS:Việc đó khách hàng phải biết không? Cụ thể Thạch hà có biết không vì hợp đồng chỉ có ghi bảo lãnh bởi trái phiếu tương lai.

ĐVC: Có công văn được đảm bảo bằng tiền gửi tại NH Đại Tín. 

LS: Vậy 2 ngân hàng làm còn khách hàng không biết?

ĐVC: Như tôi trình bày từ đầu, toàn bộ quỹ Lộc Việt sắp xếp. 

14h22': Luật sư Thanh Vân (bào chữa cho bị cáo Nguyễn Việt Hà hỏi bị cáo Đỗ Phương Nam (ĐPN).

LS: Theo cáo trạng, hành vi ký giấy tờ báo cáo là PGĐ nhận ủy quyền Hà Văn Bình. Tại phiên tòa bị cáo trả lời rõ việc này bị cáo tham gia theo chỉ đạo của ai?

ĐPN: Theo ủy quyền của bị cáo Bình.

LS: Yêu cầu là gì? Bị cáo có  biết nội dung giấy tờ không?

ĐPN: Không biết. Đến khi cơ quan cảnh sát điều tra nói bị cáo mới biết.

LS: Bị cáo có từng quen biết hay trao đổi gì với Phạm Công Danh không?

ĐPN: Không.

LS: Bị cáo có ý kiến gì về hành vi bị truy tố không?

ĐPN: Bị cáo không được hưởng lợi gì, mong HĐXX xem xét cho bị cáo.

LS: Gia đình bị cáo có gửi hồ sơ thân nhân bị cáo có công với cách mạng. Bị cáo có nói gì nữa không?

ĐPN: Không.

LS mời bị cáo Đỗ Minh Thủy (ĐMT)

LS: Bị cáo có giống bị cáo Nam không?

ĐMT: Thạch Hà nói bị cáo chỉ cần lên ngân hàng sẽ có người đưa ký.

LS: Tức là bị cáo không biết gì về Phạm Công Danh và các việc liên quan?

ĐMT: Dạ phải. Khi cơ quan điều tra giải thích cho bị cáo thì bị cáo mới hiểu.

LS hỏi đại diện TPBank

LS: Nếu NH và pháp luật quy định các bước quy trình cụ thể, thiếu 1 trong bất kỳ bước nào có giải ngân được không? Đến tháng 4 mới tất toán, tại sao tất toán hàng loạt như vậy?

TPBank: Do khach hang chậm cung cấp thông tin 2, 3 tháng hay 6 tháng là nội bộ.

LS: Hôm LS Hoài tham gia thẩm vấn thì tháng 3/2014 thì liệu đây có phải áp lực cơ quan điều tra vào đây là hợp đồng giảm thiểu rủi ro thiệt hại không?

TPBank: TPBank có quyền xử lý khoản vay tại NH mình.

LS: Việc phát hành trái phiếu không đầy đủ mà vẫn ký bổ sung sau 9 ngày, đây có phải là quy trình của TPBank?

TPBank: Tôi tôn trọng đánh giá luật sư, nhưng mỗi khoản vay đều cụ thể.

14h21': HĐXX bắt đầu làm việc

11h4': Luật sư hỏi bị cáo Thủy.

LS: Bị cáo Thủy cho biết bị cáo có gặp hà trao đổi khoản vay liên quan 12 công ty? Bị cáo có biết và tham gia ai khác của TPBank không? Bị cáo cho biết sáng nay bị cáo Cường và TPBank có nói về quy trình đã đúng chưa?

Bị cáo Thủy: Đúng

LS: Vậy nhiệm vụ thẩm quyền bị cáo là gì?

Bị cáo Thủy: Không được phê duyệt khoản vay. Tôi chỉ có nhiệm vụ tiếp xúc khách hàng chuyển thông tin cho cấp trên phê duyệt. 

LS: Bị cáo có thẩm quyền phê duyệt cấp tín dụng không?

Bị cáo Thủy: Tôi không có quyền.

LS: Tờ trình bị cáo ký có được cấp ts chưa?

Bị cáo Thủy: Chưa. Phải qua tái thẩm định.

LS: Bị cáo ký theo ủy quyền phải không?

Bị cáo Thủy: Phải

LS: Việc Cường ký khoản vay 12 công ty là gì?

Bị cáo Thủy: Là ký sau khi bộ phận tín dụng phê duyệt.

LS: Bị cáo thấy hồ sơ đó thiếu gì không?

Bị cáo Thủy: Hồ sơ đã ghi nhận trong hồ sơ của đơn vị kinh doanh có thiếu một số hồ sơ.

LS: Bị cáo có nêu thiếu trong tờ trình không?

Bị cáo Thủy: có nêu rõ trong tờ trình.

LS: vậy phản hồi thế nào

Bị cáo Thủy: Tôi không có họp nhưng nghe nói những thiếu sót đó không trọng yếu. Đơn xin vay vốn là cán bộ TPBank gửi cho khách hàng, giải ngân thì bộ phận khác thực hiện.

LS: Vậy là bị cáo không trực tiếp soạn thảo mà giao nhân viên làm theo quyết định của TPBank phải không?

Bị cáo Thủy: Phải

LS: Phương án kinh doanh là đầu tư mua trái phiếu bị cáo có kiểm tra không?

Bị cáo Thủy: Tôi tìm hiểu thông tin Thiên Thanh có bán SVĐ Chi Lăng, phê duyệt 1/2000 của Chi Lăng rồi. Thiên Thanh rất tốt. 

LS: Vì sao VNCB bảo lãnh?

Bị cáo Thủy: Tôi không biết.

LS: Sau khi giải ngân cho công ty này vay TPBank có thực hiện đúng quyết định không?

Bị cáo Thủy: Đúng quy trình.

LS: Bị cáo cho biết khoản vay tại TPBank, trái phiếu và tòa soạn đảm bảo. Tại sao TPBank không thu nợ từ tài khoản tiền gửi VNCB?

Bị cáo Thủy: Thực hiện đúng thẩm quyền của TPBank.

LS: Nguồn tiền có phải tiền gửi của VNCB tại TPBank không?

Bị cáo Thủy: Tôi rất bối rồi. Ngày nào cũng hỏi chỉ trả lời là TPBank đã cho vay và thu hồi nợ.

LS: Cáo trạng bị cáo giới thiệu 4 công ty phải không?

Bị cáo Thủy: 4 công ty này tôi giới thiệu nhưng thực tế đây là khách hàng hiện hữu TPBank.

LS: Nội dung bị cáo nói gì?

Bị cáo Thủy: Tôi chỉ nói đơn giản có chương trình mua trái phiếu như thế. 

LS: Bị cáo có lợi gì không?

Bị cáo Thủy: Không.

Bị cáo Trịnh Xuân Thanh xin được ra nước ngoài chăm sóc con Ông Trịnh Xuân Thanh nói thương vợ đang chăm hai con gái còn nhỏ đang ở Đức trong hoàn cảnh vất vả.

Sau khi hỏi bị cáo Thủy, LS tiếp tục hỏi bị cáo Huy. 

LS: Bị cáo Thủy là người giới thiệu bị cáo vay vốn?

Bị cáo Huy: Tôi biết Thủy, có quan hệ xã hội từ trước.

LS: Ý là bị cáo Thủy khai yêu cầu bị cáo lập công ty. Nhưng thực tế là bị cáo tự lập?

Bị cáo Huy: Khi lập công ty tôi chưa biết nhiều nên có trao đổi chị Thủy. Nói chuyện 2 chị em thôi không nói gì đến đầu tư. 

LS: Vậy bị cáo tự đầu tư chứ không do bị cáo phải không?

Bị cáo Huy: Phải.

Luật sư hỏi đại diện TPBank:

LS: Đề nghị ông trả lời: nguồn tiền 11 công ty vay vốn TPBank.

TPBank: Tiền cấp tín dụng là tiền khác, không phải tiền VNCB gửi. 

(HĐXX hỏi LS Huyền Trang có hỏi thêm không)

LS hỏi đại diện TPBank

LS: Ông đại diện tổ thẩm định cho TPBank phải không?

TPBank: Giấy ủy quyền tôi đã nộp, LS biết rõ.

LS: Khi Thủy và Cường gửi hồ sơ vay, thiếu báo cáo tài chính, tổ thẩm định có báo cáo lên ban luật sư TPBank không?

TPBank: Luật sư cần xác định rõ thẩm quyền của tôi. 

(HĐXX: TPBank trả lời hay không là quyền của TPBank).

LS: Tư cách ông là làm rõ hơn, công bằng khách quan, câu hỏi này không buộc tội TPBank. Tôi hỏi mong ông trả lời để HĐXX hiểu rõ. Khi Cường và Thủy chuyển hồ sơ lên để đề nghị xét duyệt cho vay có ghi rõ thiếu báo cáo tài chính, giấy phép trái chiều, tổ xét duyệt có trình lên lãnh đạo TPBank không?

TPBank: Tôi đại diện TPBank, tôi không đại diện tổ thẩm định gì đấy.

LS: Tôi không hỏi ủy ban hay hội đồng thẩm định. Khi Thủy và Cường chuyển hồ sơ lên thiếu báo cáo tài chính và văn bản pháp lý dự án trái phiếu, TPBank có nhận được báo cáo này không và vẫn cho vay phải không?

TPBank: Từ giám định và kết luận đã nêu rõ.

LS: Báo cáo tài chính đã biết rõ mà TPBank vẫn cho vay phải không?

(Hdxx ông đại diện không trả lời, luật sư lấy lời khai để sử dụng).

TPBank: Những gì luật sư nghĩ không phải là ý kiến của TPBank.

(HĐXX ghi nhận)

LS mời bị cáo Đinh Việt Cường

LS: Một số câu hỏi đồng nghiệp tôi hỏi rồi khi bị cáo Cường, bị cáo thuỷ báo cáo hồ sơ cho vay lên TPBank đã khuyến cáo trước hồ sơ thiếu bảo lãnh có kiểm toán thiếu văn bản về trái phiếu đã báo TPBank phải không?

ĐVC: Dạ

LS: Sau đó TPBank mới lập uỷ ban tín dụng phê duyệt sau đó mới chuyển ông ký hợp đồng tín dụng phải không?

ĐVC: Đúng

LS: Vậy trong quá trình phê duyệt tổ hồ sơ phải thẩm duyệt và khi ký ông có uỷ quyền ký hợp đồng tín dụng không?

ĐVC: Có ủy quyền mới được ký.

10h44': LS Nguyễn Ngọc Trung hỏi bị cáo Mai Hữu Khương.

Sau đó, LS xin HĐXX cho hỏi bà Hồ Thị Phương nhưng bà Phương không có mặt tại tòa. 

Tiếp đó, LS hỏi đại diện ông Trần Quý Thanh nhưng do đã trả lời rất rõ trong phiên tòa 16/1 nên đại diện ông Trần Quý Thanh không có mặt tại tòa hôm nay

10h34', LS tiếp tục hỏi bị cáo Đinh Việt Cường

LS: Chủ trương vay đầu tư và tín dụng anh có ý kiến gì khác anh Dũng không

ĐVC: Đồng ý kiến

LS: Ủy quyền ai ra chủ trương?

ĐVC: Người ra chủ trương phải chịu trách nhiệm

LS: Anh có nghe TGĐ và CT TPBank không?

ĐVC: Có.

LS: Với hạn mức từ 100 tỷ trở lên phải được phép của UB tín dụng NH. Anh có phải thành viên UB tín dụng không?

ĐVC: Không phải.

LS: Anh có thẩm quyền không?

ĐVC: Không có thẩm quyền.

LS: Theo cáo trạng anh thấy thế nào?

ĐVC: Ngoài thẩm quyền của tôi. Mong HĐXX xem xét.

LS: Anh chỉ là giám đốc doanh nghiệp, là triển khai thôi phải không?

ĐVC: Phải.

LS: Trong báo cáo UB tín dụng có nói về ủy thác đầu tư tái phiếu tập đoàn Thiên Thanh.

ĐVC: Có báo cáo.

LS: Khi UB tín dụng cho phép phê duyệt tiền và đầu tư vào trái phiếu Thiên Thanh thì ủy ban có chịu trách nhiệm không?

ĐVC: Có ủy ban duyệt NH mới cho vay.

LS: Anh khai gia đình anh có người làm cách mạng phải không?

ĐVC: Bố mẹ tôi có huân chương chống Mỹ.

LS: Anh có đề nghị gì không?

ĐVC: Tôi không biết ông Danh cũng như Thiên Thanh. Mong HĐXX xem xét.

LS: Anh không đàm phán gì với ông Phạm Công Danh. Anh có trao đổi nội dung gì liên quan việc vay tín dụng không?

ĐVC: Khi báo cáo làm việc cho TPBank, bị cáo phải bảo vệ TPBank.

LS: Vì lợi ích cao nhất của doanh nghiệp, anh Mai nói có điện anh nhưng chỉ hỏi về việc có khoản tiền gửi VNCB tại TPBank không?

ĐVC: Bị cáo tôn trọng lời khai anh Mai.

LS: Có đảm bảo tiền gửi phải không?

ĐVC: Dạ phải.

10h25': HĐXX mời LS Hoàng Kim Diệu hỏi Đặng Thị Bích Thủy. 

LS: Trong quá trình hỏi nếu chị Thuỷ thấy câu hỏi bất lợi có quyền không trả lời. Chị Thủy nghe rõ LS đọc lời khai của ông Hưng và Chủ tịch TPBank không?

Bích Thủy: Có

LS: Bút lục 1919 ngày 31/3/2015 đầu năm 2013 chị Thủy Giám đốc kinh doanh hội sở TPBank báo cáo khách hàng cần huy động vốn mua trái phiếu Thiên Thanh, Trung Dung bảo lãnh tiền gửi VNCB tại TPBank, tôi thấy an toàn. 

Chị nghe rõ công bố lời khai không?

Bích Thủy: Có.

LS: Tới hạn mức 100 tỷ phải có hợp đồng tín dụng phê duyệt, vậy thì các khoản đều phải được phê duyệt mới cho vay?

Bích Thủy: Đúng.

LS: Vậy chị Thủy có chịu trách nhiệm cho vay không?

Bích Thủy: Có

LS: Đầu năm 2013, anh Tiến PCT HĐQT ngân hàng làm việc với khối khách hàng doanh nghiệp do anh Cường vắng nên anh Tiến giao tôi tiếp anh Hà?

Bích Thủy: Mốc thời gian không chính xác, anh Tiến gặp Cường nhưng Cường đi vắng, khách hàng đến nói tôi tiếp.

LS: Trong số 11 công ty thì chị thực hiện 8 công ty?

Bích Thủy: Như cáo trạng.

10h22': HĐXX chuẩn bị làm việc trở lại

10h: Tòa nghỉ giải lao

Luật sư hỏi bị cáo Đặng Thị Bích Thủy - nguyên phó giám đốc khối KHDN, giám đốc kinh doanh Hội sở TPBank

LS: Theo lời khai của ông Nguyễn Hưng Tổng giám đốc thì ông Hưng nhận được báo cáo của chị về việc cho các công ty vay đúng không?

Bà Thủy: Đúng

LS: Lời khai của chị có trung thực và đúng sự thật không?

Bà Thủy: Tôi từ chối trả lời câu hỏi này

Sau đó, luật sư hỏi thêm bị cáo Phan Thành Mai và Hoàng Đình Quyết xung quanh mối liên quan đến ông Đinh Việt Cường.

9h37': Luật sư Huyền Trang tiếp tục hỏi bị cáo Đinh Việt Cường

LS: Anh trả lời theo cáo trạng VKS anh là thành viên ban tín dụng đúng không?

ĐVC: Không phải

LS: Khối khách hàng doanh nghiệp anh được phân công làm?

ĐVC: Thúc đẩy quản lý kinh doanh của khối.

LS: Quy trình cho vay vốn của TPBank thế nào?

ĐVC: trình hồ sơ lên hội đồng tín dụng

(HĐXX: Đại diện NH TBKank trả lời rồi, bị cáo không ko trả lời lại).

LS: Ông có bàn bạc thống nhất với Thủy không?

ĐVC: Tôi và chị thuỷ cùng làm. Tôi có trao đổi chị Thuỷ. Tôi giới thiệu 4 công ty, các công ty khác là chị Thuỷ.

LS: Ông có thẩm quyền cho 3 công ty Thạch Hà, An Phát... vay không?

ĐVC: Tôi không có thẩm quyền cho vay bất kỳ khoản nào.

LS: Anh ký hợp đồng theo ủy quyền hay thẩm quyền?

ĐVC:Tôi ký theo ủy quyền, phê duyệt của UB tín dụng

LS: UB tín dụng phê duyệt từng công ty hay 11 công ty?

ĐVC: Từng công ty

LS: Anh Mai có trả lời anh có liên lạc anh Mai qua điện thoại đúng không?

ĐVC: có, tôi có biết. Tôi xác minh có đúng anh Mai ký bảo lãnh không. Điều này rất quan trọng. Sau đó tôi có gửi CV cho NH Đại tín và có CV phúc đáp.

LS: Ngoài nội dung này ông có trao đổi gì khác không liên quan 11 công ty không?

ĐVC: Không.

LS: Ai phải chịu trách nhiệm thiệt hại này?

ĐVC: Bản thân tôi cũng có trách nhiệm nhưng cũng mong xem xét tôi làm theo uỷ quyền TGĐ, trách nhiệm của tôi tại TPBanj không thất thoát gì, thu hồi cả nợ lẫn lãi.

LS: Trách nhiệm VNCB thuộc ai?

DDVC: Theo tôi ông Danh và đồng nghiệp.

LS: Quyết khai nói với ông Trí chuyển hồ sơ VNCB bảo lãnh cho ông, có đúng như vậy không?

ĐVC: Tôi không làm việc với ông nào tại VNCB, sau đó tôi có nhận thông tin từ chị Thủy là các thông tin VNCB đầy đủ.

LS: Ngoài việc alo anh Mai để xác nhận ký bảo lãnh anh có thể liên hệ ai tại Thiên Thanh hay Trung Dung không? Anh có thành lập công ty Thịnh Phát không?

ĐVC: Không.

LS: Anh có ký ủy quyền ông Danh không?

ĐVC: Thời gian tôi làm TGĐ Thịnh Phát, tôi không ủy quyền khoản vay nào.

9h20': ông Nguyễn Hưng tổng giám đốc TPBank vắng mặt. Sau đó luật sư đề nghị HĐXX công bố lời khai của ông Hưng.

Theo lời khai của ông Hưng: Tại biên bản ghi lời khai ngày 31/3/2015 ông Hưng khai làm giám tổng giám đốc TPBank từ năm 2012 đến nay phụ trách mọi hoạt động của ngân hàng.

Ông Đỗ Minh Phú (chủ tịch HĐQT ngân hàng TPBank) vắng mặt luật sư công bố tờ trình của ông Phú tại cơ quan điều tra.

8h52': LS Thái Dũng bắt đầu phiên hỏi bị cáo Đỗ Việt Bun. LS Dũng là luật sư bào chữa cho bị cáo Đỗ Việt Bun.

LS: Hành vi cấp tín dụng cho 4 công ty tôi không hỏi. Tôi hỏi liên quan An Phát ký hợp đồng 119 tỷ với công ty Phúc Căn. Ông có gặp gỡ bàn bạc với Phạm Công Danh không?

Đỗ Việt Bun (ĐVB): Không

LS: Anh là người đề xuất vay TPBank mua trái phiếu hay Thủy? Hồ sơ anh có phê duyệt số tiền vay 129 tỷ mục đích đầu tư 150 trái phiếu thì lãi 8,9%/năm. Nếu không điều chỉnh lãi suất sau 1 năm nên đã đề xuất chỉ chỉnh lãi suất tăng 9,5% nhằm đảm bảo lời. Vậy nếu không được tăng lãi suất anh có ký hợp đồng vay TPBank không?

ĐVB: Không

LS: Trong cùng ngày vay có ký hợp đồng cầm cố trái phiếu, VNCB ký hợp đồng cầm cố tài sản đảm bảo và tiền gửi VNCB. Việc ký hợp đồng vay TPBank có lệ thuộc bảo lãnh VNCB không? Bản thân anh có trực tiếp làm việc với VNCB để đứng ra bảo lãnh không? 109 tỷ vay mua trái phiếu anh có bao giờ nghĩ sẽ có thiệt hại cho VNCB không?

ĐVB: Không

LS: Quá trình công tác ở Nam Việt và TPBank anh có được danh hiệu gì không?

ĐVB: Được bằng khen

Tiếp đó, luật sư đã hỏi Đặng Thị Bích Thủy và LS Hương hỏi bổ sung bị cáo Bun. 

LS: Anh có ý kiến gì về việc cố ý làm trái quy định nhà nước trong hoạt động kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng?

ĐVB: Bị cáo bị oan bị cáo không biết Phạm Công Danh cũng như không có giúp sức cho Danh.

Ls: Công ty Khôi Nguyên Phát còn hoạt động hay không?

ĐVB: Cống ty vẫn còn hoạt động bình thường và không có mối quan hệ gì với tập đoàn Thiên Thanh.

LS: ông có đi vay 109 tỉ đồng cho tập đoàn Thiên Thanh hay không?

ĐVB: Không

Luật sư Hồ Hoài Nhân hỏi bị cáo Nguyễn Văn Bình

LS: Bị cáo vào làm việc tại tập đoàn Thiên Thanh khi nào?

Bình: Bị cáo vào làm việc từ năm 2009 công việc cụ thể là lái xe.

LS: Bị cáo học hết lớp mấy?

Bình: Bị cáo học hết lớp 6 rồi nghỉ.

LS: Bị cáo là giám đốc công ty Trung Dung bị cáo có thấy giấy phép hoạt động kinh doanh hay không?

Bình: Không

LS: Bị cáo biết tờ trái phiếu như thế nào không?

Bình: Không

LS: Hoàn cảnh gia đình bị cáo như thế nào?

Bình: Gia đình bị cáo hoàn cảnh khó khăn mong HĐXX xem xét, bị cáo không có tư lợi đồng phạm giúp sức gì cho Phạm Công Danh.

Phạm Công Danh bế tắc nên làm liều? Trong phiên tòa xét xử đại án Phạm Công Danh, bị cáo Mai Hữu Khương khai có giai đoạn ông Phạm Công Danh vì quá bức bách, bế tắc, không có tiền trả nhân viên nên đã làm liều.

8h44': LS bào chữa cho bị cáo Trần Tiến Dũng bắt đầu phiên hỏi.

LS: Bị cáo trả lời trong chương trình 131 ghi bị cáo Nguyễn Tiến Dũng chịu trách nhiệm đầu tư kinh doanh trái phiếu không đủ điều kiện, bị cáo phải có người chịu trách nhiệm đầu tư kinh doanh trái phiếu phải không?

Nguyễn Tiến Dũng (NTD): Nhân viên công ty định giá BĐS, bị cáo chỉ ký hồ sơ theo ủy quyền HĐTV 25/3/2013.

LS: Trách nhiệm cung cấp tài liệu ban chính sách sao liên quan vay vốn TPBank do ai cung cấp chịu trách nhiệm có ghi rõ trong biên bản họp HĐTV thịnh phát không?

NTD: Biên bản họp có ghi hồ sơ pháp lý công ty do người có thẩm quyền cung cấp. 

LS: Bị cáo trả lời tiếp trong biên bản họp hội đồng thành viên có ghi trách nhiệm HĐTV ủy quyền cho ông không?

NTD: Có ghi rõ Nguyễn Tiến Dũng ký hợp đồng đã được HĐTV thông qua. 

LS: Ông trả lời ông Đinh Việt cường là người ký chuyển 153 tỷ sang quỹ Lộc Việt. Ông có quyền hay kiểm soát hay ngăn cản việc chuyển không?

NTD: Tôi không được ủy quyền làm việc này, anh Đinh Việt Cường giám đốc công ty mới quản lý thực hiện. 

LS: Cáo trạng kết luận ông chịu liên đới 162 tỷ ông có ý kiến gì không?

NTD: Bị cáo xin trình bày khi bị cáo đang là nhân viên công ty, bị cáo không tham gia bàn bạc với ai. Bị cáo được Đinh Việt Cường thông tin mua trái phiếu Thiên Thanh, được vay TPBank. Bị cáo không quen biết ông Phạm Công Danh. Bị cáo không chiếm đoạt số tiền đó. Bị cáo không giúp sức không cố ý làm trái. 

8h41': HĐXX tiếp tục phiên xết hỏi liên quan đến TPBank. Chủ tọa phiên tòa lưu ý các vị luật sư không hỏi ra ngoài phạm vi theo quy định của pháp luật 196 và 298 mới, tránh trường hợp HĐXX đưa ra quyết định không muốn. 

HĐXX đề nghị các luật sư chấp hành cho tốt. 

HĐXX mong các vị LS hợp tác để phiên toà văn minh theo luật.

Vụ Phạm Công Danh cơ quan điều tra lên tiếng về khoản tiền 4.700 tỷ đồng bí ẩn Đại diện Cơ quan cảnh sát điều tra cũng không thể trả lời được khoản tiền 4.700 tỷ đồng mà Phạm Công Danh vay BIDV hiện đang nằm ở đâu, trong khi CBBank xin hẹn giải đáp các vấn đề có liên quan vào chiều mai (16/1).

Ông Trần Bắc Hà tiếp tục vắng mặt trong phiên xử Phạm Công Danh, HĐXX sẽ sử dụng lời khai tại CQĐT? Nếu ông Trần Bắc Hà không có mặt trong phiên xử đại án VNCB sáng 15/1, tòa sẽ sử dụng lời khai của ông này tại cơ quan điều tra.

Chi tiêu cá nhân hàng tỷ đồng, Phạm Công Danh nói 'chăm sóc khách hàng'? Phạm Công Danh làm chủ ngân hàng, rút hàng chục ngàn tỷ, gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng.