Vay trên 100 triệu đồng phải cung cấp thông tin người liên quan: Ngân hàng Nhà nước nói gì?

Theo đó, Ngân hàng Nhà nước đề xuất khách hàng khi vay trên 100 triệu đồng sẽ phải cung cấp thông tin người có liên quan, bao gồm: Thông tin họ và tên, số định danh cá nhân, quốc tịch, hộ chiếu và mối quan hệ với khách vay.

Trường hợp là tổ chức, thông tin phải khai gồm: Tên, mã số doanh nghiệp, địa chỉ, số Giấy chứng nhận đăng ký, người đại diện theo pháp luật...

Khách hàng phải chịu trách nhiệm về việc cung cấp thông tin, tài liệu, dữ liệu đó. Ngân hàng Nhà nước cho rằng, việc kê khai rõ thông tin của người liên quan sẽ giúp giám sát chặt chẽ, chính xác tỷ lệ cấp tín dụng cho nhóm khách hàng liên quan, đặc biệt là cho vay sân sau, điều này đảm bảo an toàn vốn cho các ngân hàng.

Ngược lại, với khoản vay nhỏ dưới 100 triệu đồng, người vay không cần gửi kèm hồ sơ thông tin người liên quan, cũng như phương án dùng vốn. Điều này, theo Ngân hàng Nhà nước, nhằm đơn giản thủ tục, tạo điều kiện cho người dân trong tiếp cận vốn và hạn chế tín dụng đen.

Theo quy định hiện hành, khách hàng khi vay vốn chỉ cần nộp hồ sơ đăng ký, có tài sản đảm bảo và không cần cung cấp thông tin của người có liên quan cho ngân hàng.

Báo Người lao động dẫn lời một lãnh đạo của Ngân hàng Nhà nước cho biết, qua sự cố Công ty Vạn Thịnh Phát, cơ quan quản lý nhìn thấy công ty này thành lập nhiều công ty trực thuộc đứng ra vay tiền ngân hàng quá nhiều, sử dụng vốn vay không đúng mục đích làm bất ổn thị trường.

Thế nên, Luật Các tổ chức tín dụng năm 2024 vừa được Quốc hội thông qua có quy định người vay tiền phải cung cấp thông tin người có liên quan là các tổ chức, cá nhân.

Do đó, dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 39 quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng quy định người vay trên 100 triệu đồng cung cấp cho các tổ chức tín dụng thông tin người liên quan để đồng bộ với quy định tại Luật Các Tổ chức tín dụng năm 2024.

“Còn người liên quan bao gồm những ai, Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 39 sẽ có cụ thể hóa trong thời gian tới”, vị lãnh đạo này cho hay.