Thứ hai, 18/03/2024, 16:07 PM
  • Click để copy

Vay trên 100 triệu đồng phải cung cấp thông tin người liên quan: Ngân hàng Nhà nước nói gì?

Trong Dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 39 của Ngân hàng Nhà nước có quy định, người vay ngân hàng trên 100 triệu đồng có thể phải gửi thông tin người liên quan (cá nhân, tổ chức).

81-1710677925-vay-tren-100-trieu-dong-phai-cung-cap-thong-tin-nguoi-lien-quan-ngan-hang-nha-nuoc-noi-gi

Theo đó, Ngân hàng Nhà nước đề xuất khách hàng khi vay trên 100 triệu đồng sẽ phải cung cấp thông tin người có liên quan, bao gồm: Thông tin họ và tên, số định danh cá nhân, quốc tịch, hộ chiếu và mối quan hệ với khách vay.

Trường hợp là tổ chức, thông tin phải khai gồm: Tên, mã số doanh nghiệp, địa chỉ, số Giấy chứng nhận đăng ký, người đại diện theo pháp luật...

Khách hàng phải chịu trách nhiệm về việc cung cấp thông tin, tài liệu, dữ liệu đó. Ngân hàng Nhà nước cho rằng, việc kê khai rõ thông tin của người liên quan sẽ giúp giám sát chặt chẽ, chính xác tỷ lệ cấp tín dụng cho nhóm khách hàng liên quan, đặc biệt là cho vay sân sau, điều này đảm bảo an toàn vốn cho các ngân hàng.

Ngược lại, với khoản vay nhỏ dưới 100 triệu đồng, người vay không cần gửi kèm hồ sơ thông tin người liên quan, cũng như phương án dùng vốn. Điều này, theo Ngân hàng Nhà nước, nhằm đơn giản thủ tục, tạo điều kiện cho người dân trong tiếp cận vốn và hạn chế tín dụng đen.

Theo quy định hiện hành, khách hàng khi vay vốn chỉ cần nộp hồ sơ đăng ký, có tài sản đảm bảo và không cần cung cấp thông tin của người có liên quan cho ngân hàng.

Báo Người lao động dẫn lời một lãnh đạo của Ngân hàng Nhà nước cho biết, qua sự cố Công ty Vạn Thịnh Phát, cơ quan quản lý nhìn thấy công ty này thành lập nhiều công ty trực thuộc đứng ra vay tiền ngân hàng quá nhiều, sử dụng vốn vay không đúng mục đích làm bất ổn thị trường.

Thế nên, Luật Các tổ chức tín dụng năm 2024 vừa được Quốc hội thông qua có quy định người vay tiền phải cung cấp thông tin người có liên quan là các tổ chức, cá nhân.

Do đó, dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 39 quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng quy định người vay trên 100 triệu đồng cung cấp cho các tổ chức tín dụng thông tin người liên quan để đồng bộ với quy định tại Luật Các Tổ chức tín dụng năm 2024.

“Còn người liên quan bao gồm những ai, Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 39 sẽ có cụ thể hóa trong thời gian tới”, vị lãnh đạo này cho hay.

Xây dựng nhiều mô hình sản xuất nông nghiệp

Xây dựng nhiều mô hình sản xuất nông nghiệp

12/11/2024 20:35

Huyện Sốp Cộp đang phát huy lợi thế, đẩy mạnh chuyển đổi cơ cấu kinh tế, xây dựng các mô hình sản xuất nông nghiệp theo hướng ứng dụng tiến bộ kỹ thuật vào sản xuất, mang lại hiệu quả kinh tế và phát triển nông nghiệp bền vững.

Tiếp sức cho hợp tác xã phát triển

Tiếp sức cho hợp tác xã phát triển

12/11/2024 20:35

Văn phòng Điều phối nông thôn mới Trung ương, Trung tâm Khuyến nông quốc gia và Quỹ Thiện Tâm (Tập đoàn Vingroup) triển khai Dự án “Hợp tác xã liên kết với hộ nông dân để phát triển kinh tế và thoát nghèo bền vững” tại tỉnh Sơn La, tạo cơ hội phát triển cho các HTX, tạo việc làm, cải thiện đời sống, góp phần xóa đói, giảm nghèo tại địa phương.

Nâng cao chất lượng các sản phẩm OCOP

Nâng cao chất lượng các sản phẩm OCOP

12/11/2024 20:34

Thực hiện Chương trình “Mỗi xã một sản phẩm” (sản phẩm OCOP), huyện Thuận Châu đã có nhiều sản phẩm truyền thống, sản phẩm mới khẳng định được thương hiệu, tăng sức cạnh tranh và vươn xa tới các thị trường.

BRG Golf Hanoi Festival 2024 khép lại thành công khi mang tới trải nghiệm đáng nhớ cho gôn thủ

BRG Golf Hanoi Festival 2024 khép lại thành công khi mang tới trải nghiệm đáng nhớ cho gôn thủ

12/11/2024 20:33

Sau hai ngày tranh tài, sự kiện thường niên BRG Golf Hanoi Festival 2024 đã khép lại vào tối ngày 10/11 tại sân gôn Legend Hill Country Club, giải đấu để lại nhiều kỷ niệm đẹp và ấn tượng sâu đậm trong lòng hơn 140 gôn thủ trong nước và quốc tế

Ưu đãi hấp dẫn, ngại gì không bay Business và SkyBoss cùng Vietjet!

Ưu đãi hấp dẫn, ngại gì không bay Business và SkyBoss cùng Vietjet!

12/11/2024 20:32

Vietjet dành tặng hành khách cơ hội vàng tận hưởng trải nghiệm bay thư thái, đẳng cấp khi mua vé Business và Sky Boss với ưu đãi hấp dẫn giảm 20% giá vé (*).

T&T Group hợp tác sản xuất pin lưu trữ năng lượng và phát triển công nghiệp phụ trợ năng lượng

T&T Group hợp tác sản xuất pin lưu trữ năng lượng và phát triển công nghiệp phụ trợ năng lượng

12/11/2024 14:36

Với việc hợp tác cùng các doanh nghiệp hàng đầu trong lĩnh vực năng lượng của Trung Quốc để nghiên cứu đầu tư nhà máy sản xuất pin lưu trữ và phát triển dự án Khu công nghiệp phụ trợ năng lượng, T&T Group đã và đang góp phần phát triển năng lượng xanh.

Nước ta đứng thứ 22 về xuất khẩu gạo sang Anh

Nước ta đứng thứ 22 về xuất khẩu gạo sang Anh

12/11/2024 14:29

Mặc dù nước ta là một trong những nước xuất khẩu gạo hàng đầu thế giới, nhưng xuất khẩu gạo Việt sang Anh vẫn ở mức khiêm tốn với thị phần chỉ 0,2%.

Nhiều dự án không thể triển khai do “tắc” tính tiền sử dụng đất

Nhiều dự án không thể triển khai do “tắc” tính tiền sử dụng đất

12/11/2024 14:25

Bất cập trong cách tính tiền sử dụng đất làm hàng loạt các dự án bất động sản chậm trễ triển khai, khiến nhiều doanh nghiệp phát triển dự án lâm vào cảnh “làm cũng chết mà không làm cũng chết”.

Vietjet SkyJoy được vinh danh tại ASOCIO DX Award 2024, tôn vinh sự đổi mới sáng tạo

Vietjet SkyJoy được vinh danh tại ASOCIO DX Award 2024, tôn vinh sự đổi mới sáng tạo

12/11/2024 14:25

Vietjet SkyJoy được vinh danh tại ASOCIO DX Award 2024, tôn vinh sự đổi mới sáng tạo trong trải nghiệm Hội viên.

Xem thêm